有关更改3月资金规划的情况说明.doc
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文档“有关更改3月资金规划的情况说明.doc”主要讨论了公司在3月份资金规划的变化,涉及到理财投资、银行存款、工程建设资金需求以及不同银行理财产品的分析。以下是对这些内容的详细说明: 1. **原有规划方案**: - 计划投资总额为6700万元,包括银行理财产品、建行理财产品、工商银行理财产品、平安信托理财产品和浦发七天通知存款。 - 银行理财产品1000万元,建行理财产品1400万元,工商银行理财产品2000万元,平安信托理财产品1264万元,浦发七天通知存款500万元,兴业银行产品500万元。 2. **资金规划变更原因**: - 工商银行理财产品2000万元因手续问题无法推进,转为支持银行存款业务,以利于融资。 - 公司收到租金收入2850万元,增加集团资金头寸。 - 3月份有3000万元的工程建设资金需求。 3. **资金规划变动细则**: - 2000万元投资建行理财产品,期限11天,年化收益率4.35%。 - 理财产品1000万元到期后投资平安银行“睿丰2号”理财产品,期限150天,年化收益5.4%。 - 建行对公存款3400万元投入“天天盈”理财产品,用于项目建设。 - 浦发银行对公资金投资七天通知存款,用于储备项目建设资金和日常费用。 4. **银行理财产品分析**: - 中国银行90天理财产品年化收益4.6%,在特定条件下可提高至5.1%,但未推荐购买,因为收益低于建行的“季季盈”产品。 - 华夏银行20天理财产品,针对不同资金规模有不同的收益,最高可达6.0%,但因其短期性和补贴性质,不建议长期持有。 5. **决策依据**: - 资金管理部在比较不同产品收益后,推荐投资建行11天理财产品、平安“睿丰2号”以及建行“天天盈”,并决定不购买华夏银行理财产品,以获取更高的总收益。 6. **责任人**: - 文档最后列出了资金部的第一责任人、审核人和审批人,显示了决策流程和责任分工。 此文档主要涉及公司3月份的资金调度和投资策略调整,以及在不同银行理财产品之间的收益比较和决策。通过优化资金配置,公司旨在最大化投资回报,同时满足工程项目的资金需求,并保持良好的银行合作关系。
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