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2022.10-2022年香港私人财富管理報告-毕马威-46页.pdf
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2022年香港私人财富管理报告
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© 2022 毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所,是与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有,不得转载。
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2022年香港私人财富管理报告
摘要
行业概况
促进市场增长
科技
监管
人才与工作模式
关于私人财富管理公会
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2022年香港私人财富管理报告
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背景
第七份《香港私人财富管理》年度报告由私人财富管
理公会(PWMA)和毕马威中国合著,共同提出了对
当前形势的深度见解,并剖析行业如何继续应对持续
的挑战。本报告亦同时围绕科技、监管和人才等重要
议题,探讨相关增长机遇和发展趋势。
本报告主要根据私人财富管理公会会员机构的网上调
查结果(42家会员机构中的36家作出了回应)和超过
200名会员机构的客户的意见调查,以及对香港行业内
高管人员、监管机构和其他行业利益相关者的访谈编
制而成。调查和访谈均于本年6月至8月期间进行。
调查结果显示,在稳健的净资金流入的支持下,未来
五年香港私人财富管理行业的增长预期依然乐观。新
冠肺炎疫情继续对私人财富管理机构的运营模式产生
长期影响,但最大影响源于香港的出行限制,导致难
以开拓新客户。宏观经济环境和地缘政治形势的变化
也使客户对待风险更加审慎,他们希望保护自己的投
资组合免受通胀影响,并在经济衰退中寻找创造价值
的机会。
尽管面临着市场波动和充满挑战的外部环境,但私人财富管理行业对未来
增长和数字化转型仍持乐观态度
增长机会
受访机构对香港私人财富管理行业的前景充满信心,
并视中国内地(包括在岸和离岸市场)为增长的主要
动力。对香港而言,继续成为在中国能够创富的离岸
财富管理中心依然非常重要,而各机构也将粤港澳大
湾区视为其离岸增长计划的关键。
争取年轻一代客户仍是一大重要增长途径。私人财富
管理行业认为数字化转型在吸引此类客户方面将发挥
重要的作用。提供全面的数字化和多渠道产品和服务
以及自助投资平台,被视为是实现这一目标的重要举
措。
吸引更多家族办公室也将是实现该行业增长目标的关
键。香港政府已采取积极措施,包括投资推广署于
2021年成立FamilyOfficeHK专责团队,并在2022-
2023年度财政预算案中提议为家族办公室引入税收优
惠制度。 然而,受访公会成员希望能够看到更多支持
和举措,以更有效地提升香港在吸引家族办公室方面
的竞争力。
摘要
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2022年香港私人财富管理报告
客户调查显示,私人财富管理机构在很大程度上满足
了他们对数字化的预期,这表明在新冠肺炎疫情期间
加速数字化转型已经得到了回报。然而,受访机构在
满足客户数字化预期的能力方面提出了更高的自我要
求,他们表示在线上服务范围、自助服务、个性化服
务以及整体客户体验方面仍需改进。在数字化转型投
资方面,未来几年各机构将重点从面向客户提供信息
和执行能力的解决方案,转向能够提供财务规划、客
制化市场洞察信息和投资组合分析能力的解决方案。
挑战
宏观经济环境和市场波动已取代监管环境成为私人财
富管理行业面临的首要问题。近期市场波动以及世界
各地收紧货币政策无疑对其产生了影响。2021年,
私人财富管理行业的资产管理规模(AUM)下降了
6%,究其原因是市场录得负回报,因净资金流入仍旧
强劲。
即使是在资金持续流入的情况下,一些私人财富管理
机构仍对香港作为金融中心的吸引力存在忧虑。因为
出行限制已经对该行业造成影响,特别是在开拓新客
户方面。但香港仍然是一个颇具吸引力的财富管理中
心,受访客户在几个关键领域认为香港是他们的首
选,包括交易和开户的便利性以及投资选择。然而,
业界不应对此感到自满,因为仍存在亟待解决的挑战
和问题,并且有迹象表明客户正寻求利用新加坡作为
记账中心。
吸引并留住人才仍然是私人财富管理行业的一大问
题,各机构已注意到在寻找具有合适技能的人才方面
困难重重。移民和转行是香港私人财富管理专业人士
流失的主要原因。此现象在30-40岁的人群中尤为显
著,这将成为私人财富管理机构关切的问题,因为通
常此类人群会在未来五到十年内达到业绩顶峰。业内
招聘是私人财富管理机构最常见的揽才方式,而薪酬
则是其吸引人才的关键。
展望
尽管宏观经济持续严峻、市场环境充满挑战,但香港
私人财富管理行业仍对其增长前景持乐观态度。虽然
出行限制仍制约了开拓新客户的能力,但当限制解除
并且客户经理可以面对面与潜在客户交流时,该行业
有望会迎来一段增长加速期。如果私人财富管理行业
希望能够充分发挥香港的优势,则需要继续与监管机
构和政府展开合作。
疫情已改变了私人财富管理机构的运营模式、加速了
数字化转型,也促使客户进一步转用线上服务渠道。
在聚焦内部流程和推出数字新品之余,该行业现正将
目光投向数字化转型的下一阶段,以探索更为复杂的
数字产品,以及如何使用市场洞察信息、研究和数据
促进客户和客户经理之间的互动。
环境、社会及管治(ESG)继续成为该行业关注的重
点。私人财富管理公会会员机构对五年后ESG投资
市场的发展信心略有提高。然而,与去年的调查相
比,ESG投资的资产管理规模水平并没有明显上升,
若市场希望达到其五年目标,则还需取得更大的进
步。这将需要全行业共同努力,以确保香港在2050年
之前实现净零减碳目标。客户教育、增加投资类别和
ESG资质透明度被认为是加速普及ESG的关键。
预计人才短缺仍将是该行业的一大棘手问题,因此需
要短期和长期措施并举,以确保该行业具备适当人才
以应对疫情后的复苏。
最后,我们希望藉此机会衷心感谢参与本次报告的所
有调查对象和受访者。
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