现金银行业务调研表是企业在进行财务管理时不可或缺的工具，它主要关注的是企业与银行之间的资金流动及相关的管理活动。这份文档旨在收集和分析企业在现金管理、银行结算、风险控制等方面的具体操作，以便优化流程，提高资金使用效率，防范金融风险。
1. **银行存款种类**：企业可能有多种类型的银行存款账户，包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户等。了解这些账户的性质和用途有助于确保资金的安全性和流动性，同时满足企业的不同业务需求。
2. **银行结算方式**：银行结算方式包括电汇、支票、网银转账、POS机刷卡等，企业需要明确每种方式的适用场景、费用、速度以及安全措施，以选择最合适的结算方式。
3. **现金与银行账户处理**：企业需建立严格的现金管理制度，确保现金日记账与银行存款日记账的准确无误。同时，定期进行银行对账，以发现并解决账目差异。
4. **现金流量表编制**：现金流量表反映了企业的经营、投资和筹资活动产生的现金流入和流出，是评估企业财务状况的重要工具。企业应规范编制流程，确保数据的及时性和准确性。
5. **支付审批流程控制**：企业应设立完善的支付审批流程，以防止未经授权的支出，保障资金安全。这通常涉及多个层级的审批，包括预算控制、合同审核、财务审批等。
6. **网上银行业务**：随着科技的发展，网上银行为企业提供了便捷的金融服务。企业应关注网络安全，设置合理的权限分配，确保网上交易的安全性。
7. **票据业务管理**：包括支票、汇票、本票等，企业需建立完整的票据管理制度，跟踪票据的开具、流转、到期和兑付，避免票据风险。
8. **外币存贷款业务处理**：对于有跨国业务的企业，外币存贷款的管理尤为重要。企业需关注汇率变动，制定相应的风险管理策略，以降低汇率波动带来的财务风险。
9. **其他特殊处理**：这部分可能包含与特定行业或企业特性相关的现金银行业务，如预付款管理、退款处理、保证金的缴纳和退还等。
10. **预计需求**：这部分涉及企业的未来需求，如现金预测可以帮助企业规划现金流，大额支付审批控制可以防止财务欺诈，而赤字预警则能提前警示可能出现的资金短缺，帮助企业采取应对措施。
填表人需详尽地填写以上各项内容，以便管理层全面了解现金银行业务的现状和潜在需求，从而制定或调整相应的财务策略，实现更高效、安全的资金运作。
