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企业贷款尽职调查
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一、公司基本情况及历史沿革
1、公司基本情况需披露公司设立情况，股东情况，实际出资情况，经营范
围及实际经营的具体业务。
2、股东及实收资本的每次变化需详细披露具体情况， 包括变更前后的持股
数量和比例， 转让、增资扩股价格及作价依据， 每次是否办理工商变更， 是否验
资，实际出资情况是否与验资报告相符；
公司的股权是否清晰：设立以来是否发生频繁的股权转让，尤其是涉及到
公司核心人员的持股转让， 控股股东及实际控制人是否保持稳定 （从买卖过程看
实际控制人是否对公司的发展有信心，是否有大规模套现行为） ，是否存在名义
与实际股东不符情况；
3、公司登记的业务范围是否发生变化，实际经营的业务是否发生变化，经
营业务的具体方式是否发生变化；
4、公司管理层的稳定性（董事、监事、总经理、副总经理、财务负责人、
部分公司视情况还需要包括技术负责人、销售负责人） 。
5、实质控制人的判断、历史出资问题
二、公司人员情况
1、公司的主要高管，公司人数及年龄、学历结构；
2、公司人员结构（人数、学历层次、年龄层次等） ；
3、分部门人员情况（分部门列表：中层人员、财务人员、销售人员、采购
人员、技术人员）；
4、劳动合同、社保及薪酬情况
公司所有人员是否都签订了劳动合同、是否都缴纳了社保；公司工资总额
及平均工资额，各部门人均工资。
三、公司的经营模式
1、公司是做什么的？公司所从事行业的规模、总体需求及成长性；主营是
否符合国家或区域产业政策；主营行业竞争者是否容易进入等；
