认股权贷款投资协议.pdf

《认股权贷款投资协议》是颜值风险投资基金合伙企业（有限合伙）与武汉盛华邦科技有限公司及其实控人王某某之间签订的金融合作协议。该协议的主要内容涉及风险债权投资模式，这是一种结合贷款与股权的创新金融工具。协议规定，甲方（颜值风险投资基金合伙企业）作为风险债权基金，为乙方（武汉盛华邦科技有限公司）提供贷款担保，并在特定条件下有权获得乙方的股权。 1. **风险债权**：这种投资方式是指向具有高风险和高增长潜力的企业提供贷款，并附带认股权，即在未来按照约定条件转换为公司股权的权利。 2. **风险债权基金**：甲方通过募集和管理的资金，用于此类风险债权投资。 3. **风险债权基金模式**：甲方以基金资产为乙方的贷款提供安全保障，但保留追偿权。 4. **认股权**：是按照贷款金额的一定比例（通常为40%-80%）获得的股权购买期权，可在约定的估值下投资于借款人或其控制的企业。 5. **认股权贷款**：甲方通过持有认股权，为乙方提供贷款担保，即乙方若无法按时还款，甲方可以行使认股权转化为公司股东。 6. **贷款周期**：通常为1-2年，根据企业资质而定。 7. **认股权期限**：一般为3-5年，视企业资质而调整。 协议条款中提到，甲方为乙方提供800万元的反担保，与合作担保公司共同为乙方银行贷款800万元提供担保。合作担保公司和甲方管理公司将分别收取担保费和管理费。若乙方在贷款期间遇到还款困难，甲方有义务按约定进行被动投资，同时乙方需补偿甲方1%的股权。此外，协议详细规定了认股权的行使方式，包括行权期限内，甲方可以选择支付对价直接行权、转让给第三方、或根据市场估值调整行权价格等。若公司发展未达到甲方预期，甲方也有权选择不行权。 协议还包含股权质押、合作中止和认股权确权的条款，确保了双方在投资过程中的权益平衡和风险控制。例如，如果贷款未在50个工作日内到位，合作将中止，甲方需返还乙方股权及管理费。认股权的确权时间则根据公司发展情况灵活确定。 这份协议体现了风险债权投资模式的灵活性和复杂性，旨在平衡投资者和借款者之间的风险与回报，同时也为初创企业提供了融资的新途径。