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2021国际银团贷款合同.pdf
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第1页 / 总页数 22 页
2021 国际银团贷款合同
【贷款合同】
国际银团贷款又称国际辛迪加贷款,是指借款人以委任书 (mandate
letter) 的形式授权牵头行 (leading bank 或 managing bank) 组织银团向
其提供贷款。直接参与型的国际银团贷款是在牵头行的组织下,各参与行
直接与借款人签订贷款协议,按照一份共同的协议所规定的统一条件贷款
给借款人,参与行与借款人之间存在着直接的债权债务关系。而间接参与
型的国际银团贷款则是先由牵头行向借款人提供或承诺提供贷款,然后由
牵头行把已提供的或将要提供的贷款以一定的方式转让给参与行,参与行
与借款人之间一般不存在直接的债权债务关系,某些情况下借款人甚至不
知道参与行的存在。
由一家或几家银行牵头,多家银行参加而组成的国际银团,按照内部分
工和出资比例向某一借款人发放的贷款。银团的大小是根据项目的筹资规
模决定的。银团成员少则几家,多则几十家。
银团贷款分为直接贷款和间接贷款,前者是由银团内各成员行委托代理
行向借款人发放、回收和统一管理的贷款 ; 后者是由牵头行将参加贷款权
( 即贷款份额 ) 分别转售给其他成员行,全部的贷款管理工作均由牵头行负
责的贷款。
国际银团贷款合同范本
本借款合同于 _________ 年_______月_______日由借款人
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__________________公司 ( 简称“借款人” ) ,代理人 ________________
银( 简称“代理人” ) ,经理人 xyz 银行的 abc 银行 ( 简称“经理行” ) ,以
及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构 ( 合称“各行”,单称一
家“银行” ) 签署。
鉴于借款人提出从银行借款,各银行分别地但不连带地提出向借款人贷
款,总额为 __________________万美元,当事人协议如下
1. 定义与释义
1.1 定义 为合同目的,下列术语具有所指明的含义:
“美元”或“¥”指美国的合法货币。
“付款日”具有第 2.2 条中该术语的含义。
“付息日”就利息期而言,指这种利息期的最后一天。
“违约事件”具有第 11.1 条中主语的含义。
“利息期”指在付款日开始 ( 就首个利息期而言 ) ,或在前一个利息期的
最后一天开始就任何后续利息期而言,并且在与付款日日数相应之日或其
后第 6 个月最后一天终止的时期。
“贷款”……
“贷款承诺”……
“贷款分行”……
“伦敦银行同业拆放率”……
“银行工作日”……
“参考银行”……
“子公司”……
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“终止日”……
1.2 释义 本文条款的标题仅供查阅方便之用,不影响本文任何条款的
含义或解释。
2. 承诺、付款
2.1 贷款承诺 每个银行按照本条例的条款和条件,分别地但不连带地
同意,通过其贷款分行,向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本全数
额贷款。
2.2 通知与借款承诺……
2.3 付款……
3. 还款
3.1 还款 除本合同另有明文规定外,借款人分九个半年期偿还贷款。
每期的数额相等于贷款的九分之一。但头一期每期均应进位到 1 美元的完
整倍数,最后一期为全部清偿未偿还的贷款余额所必要的数额。每期贷款
应在自第八个付息日开始的连续付息日支付。
3.2 自愿提前还款 借款人得在付息日以 _________万美元的完整倍数
全部或部分提前还款。如果不迟于借款人愿意提前还款之日前 15 个银行
工作日纽约时间下午 5 时,借款人应向代理行发出有关上述日期和提前还
款数额的不可撤销的通知。所定数额连同到付息日利息应在该日并对各行
按对其提前偿还数额百分之二分之一 (1/2%) 的升水支付。部分提前还款应
按在贷款中的比例分摊,并按第 3.1 条规定的分期,按倒序偿还。提前偿
还的数额不得根据本合同重新借用。
3.3 非法行为 如果任何银行在任何时间确定,任何法律、条例或条约
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或其中的任何变动,或其解释或适用的任何变动,使银行进行贷款或继续
贷款或索取或收受任何应付数额的行为不合法时,该银行应将上述决定通
知借款人。如果在该笔贷款支付之前发送该通知,则该银行在本合同项下
的义务将因发送通知而告终止。如果在上述贷款支付之后发送,则借款人
应在紧接着通知日之后的付息日有偿还全部贷款 ; 或者,如果该银行确定,
在付息日之前需要提前偿还贷款,则根据该银行的要求,不需支付升水但
应连同支付该贷款提前偿还之日应付的利息,以及借款人应付给该行的所
有其他金额。
4. 利息
4.1 基本利率
(1) 除第 4.2 条或 4.3 条另有明确规定外,每笔贷款在第一利息期应付
利息,自利息期的第一天起 ( 包括第一天在内 ) ,到该利息期的最后一天 ( 但
不包括最后一天在内 ) ,年利相当于该利息期利差加伦敦银行同业拆放利
率的金额。
(2) 除本合同另有明确规定外,贷款的应付利息应在每一付息日支付。
(3) 代理行应在每次决定伦敦银行同业拆放利率后,立即通知借款人和
各行。
4.2 迟延支付的利息……
4.3 替代利率……
5. 费用
5.1 承诺费 借款人每年支付给银行贷款总额 0.5%的承诺费。
5.2 管理费 借款人应支付给管理行相当于贷款总额 1%的管理费,在当
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日支付。
5.3 代理费 借款人应支付给代理行代理费,代理费包括……
6. 税款
6.1 不得抵消、反索或扣交、补足条款 根据本合同,借款人所应作出
的每次付款或开出的票据,均不得抵消或反索,并不得扣交由任何地点或
其任何政治分支机构、 或税务当局征收的任何性质的、 目前或将来的税款。
但是,如果法律规定从上述支付额中扣交税款,则借款人应为银行或代理
行扣交,并按时支付给主管当局。其后付给各行和代理行另外一笔金额,
以保证该行或代理行除去税收的实际所得净值,与如果对笔支付没有扣交
税额时的所得相等。所有上述税款均应由借款人在支付罚金或付息之日前
支付。但是,如果任何上述罚金或利息到期应付,借款人应向政府主管当
局立即支付。如果代理行或任何银行应支付上述税款、罚金或利息的任何
金额,则借款人一经要求,即应用美元如数补偿代理行或银行。如果借款
人应交任何税款,则应在交税后 30 天之内,将证明上述交税的官方税收
收据或证明副本交付代理行。
6.2 印花税 借款人应支付与本合同或票据有关的任何管辖地征收的注
册税或转让税,印花税或类似的税款以及应付的罚金、利息。如果代理行
或任何银行支付了任何上述税款、罚金或利息,则借款人一经要求即应如
数补偿代理行或该行。
7. 付款、计算
7.1 款项的支付
(1) 借款人按照本合同的应付款项或票据,应在上述应付之日纽约时间
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