2.2《开放式基金代销业务操作规程修订》.doc资源-CSDN文库

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开放式基金代销业务操作规程

（2007 年修订）

代理开放式基金销售业务是指本行与基金管理公司签定代销协议，通过网点柜台、网上

银行、电话银行等交易渠道为投资者办理开放式基金的认购、申购、赎回及其他相关业务。

持兴业卡的自然人投资者可以在全行通买通卖，机构法人投资者只能在资金账户开户网点办

理基金买卖业务。

第一节概述

��

一、柜面接受投资者交易申请前的准备工作

本行营业网点在接受投资者交易申请之前，总分行必须做如下准备工作：

(一)总行基金业务管理部门设置基金交易参数；

(二)总行清算中心开立用于全行基金交易的清算账户；

(三)营业网点使用（2043-基金参数下载）交易下载：基金信息表、注册登记机构信息

表、销售机构信息表、证券席位号。

二、投资者在本行进行基金交易的相关规定

（一）投资者办理登记自动代理服务、注销自动代理服务、更换自动代理服务的银行账

户，开立基金账户、注销基金账户，登记交易关系、注销交易关系，登记对应关系、注销对

应关系、修改对应关系，修改投资者、基金认购、申购、赎回、转换、撤单、定时定额投资、

转托管、跨市场转托管、修改收益分配方式、非交易过户、基金账户卡挂失解挂、基金冻结

解冻等业务，需填写相应的《基金业务申请单》。

投资者填写的业务申请单一式两联，第一联留存作业务凭证，第二联交投资者。

（二）业务申请经注册登记机构确认后（一般为 T+1 确认），投资者可以凭银行打印的

业务受理单到营业网点柜台查询业务确认情况。

（三）投资者操作介质的规定

1、个人投资者必须先在本行开立兴业卡（或活期存折，活期存折的币别与基金的币别

一致），兴业卡（或活期存折）必须留有密码。

2、机构投资者必须先在本行开立能用于资金转账的结算账户，预留印鉴片；投资者在

本行办理基金业务时，柜面业务人员须核对印鉴片。

（四）身份证明文件的规定

1、自然人：身份证、护照、军官证、士兵证。

2、机构：营业执照、法人代码证、行政机关、社会团体。

注意事项：

投资者基金账户的基金余额不为零、基金权益不为零、且存在未完成交易时，不得将资

金账户消户。

个人客户办理兴业卡（或活期存折）消户、机构客户办理结算账户消户时，柜员也应提

醒客户是否将兴业卡、结算账户作为基金交易的资金账户，如果是基金交易的资金账户，而

基金账户的基金余额不为零、基金权益不为零、且存在未完成交易时，不得消户。

第二节柜面操作

一、日常操作要求�

（一）基金参数下载

1、柜面业务人员在接受投资者基金交易申请前，必须先下载基金交易参数。参数下载

后，将保存在柜面系统中，只在基金参数有变化时才须再次下载。

2、柜面业务人员使用（2043-基金参数下载）交易，选择下载标志：1-基金信息表, 2-

注册登记机构信息表, 3-销售机构信息表，4-证券席位号，下载成功后系统提示交易成功。

（二）每日基金净值

1、柜面业务人员在每天接受投资者交易申请前，查询、公布前一工作日（T-1 日）基

金净值。

2、柜员使用（2041-查询开放式基金相关信息）交易，输入查询类别（1-基金公告信

息）、基金代码、起始日期、终止日期等，输入无误后提交。

3、柜员按系统输出结果公布前一工作日基金净值。

二、基金自动代理服务管理

（一）登记自动代理服务

1、基金自动代理服务只供个人投资者使用。登记自动代理服务后，基金代销系统在投

资者进行基金认购、申购时自动为投资者开立基金账户，不需投资者另外申请开户就可以办

理基金交易。投资者登记自动代理服务关系后即成为本行的基金签约客户。

2、投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管

理）》（一式两联），并将个人身份证明文件（身份证、护照、军官证、士兵证等）、兴业卡

（或活期存折）一起交柜面业务人员。委托他人办理的，还须提供委托人书面委托证明书和

代理人的有效身份证件及复印件。

3、柜面业务人员接到业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否完整、是

否签名盖章，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2020-基金自动代理服务管理）

交易，逐一输入各要素，内容包括：业务种类（0-登记自动代理）、客户名称、兴业卡号、

凭证代号、证件类型（0-身份证、3-军官证、4-回乡证、5-护照）、证件号码、电话号码、E-MAIL

地址、性别（0-男，1-女）、居民性质（0-居民、1-非居民）、地址、邮政编码、手机号码，

提请投资者输入兴业卡（或活期存折）密码，确认无误后提交。

4、交易申请经系统受理成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名

（盖章），第一联连同留下的开户资料存档，第二联加盖银行业务公章连同兴业卡（或活期

存折）、身份证件交还申请人。

若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并作相应修改。

注意事项：

柜员录入的证件类型、证件号码必须与本外币核心业务系统中的一致。

在登记自动代理服务之前，柜员应向投资者了解是否在其他代销机构已开立基金账户，

如未在其他代销机构开立基金账户，则可登记自动代理，而后做认（申）购交易；如已在其

他代销机构开立基金账户，则应使用 2021 交易做登记交易关系操作，开立交易账户，而后

做认（申）购交易。

（二）注销自动代理服务

1、已登记自动代理服务的投资者可以注销自动代理服务。注销前，基金账户的基金余

额应为零、基金权益为零、且没有未完成交易。

2、投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管

理）》（一式两联），并将个人身份证明文件、兴业卡（或活期存折）一起交柜面业务人员。

3、柜面业务人员接到业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否完整、是

否签名盖章，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2020-基金自动代理服务管理）

交易，逐一输入各要素，内容包括：业务种类（1-注销自动代理）、客户名称、兴业卡号、

凭证代号、证件类型、证件号码、电话号码、性别、居民性质（0-居民、1-非居民）等，提

请投资者输入兴业卡（或活期存折）密码，确认无误后提交。

4、交易申请经系统受理成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名

（盖章），第一联连同留下的消户资料存档，第二联加盖银行业务公章连同兴业卡（或活期

存折）、身份证件交还申请人。

若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并做相应修改。

（三）更换银行账户

1、已登记自动代理服务的投资者可以办理更换银行账户。更换银行账户时，新、旧银

行账户必须属于同一客户，即：新、旧银行账户的证件号码必须一致，但新、旧银行账户可

以是不同分辖开立的账户。

2、投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管

理）》（一式两联），并将个人身份证明文件（身份证、护照、军官证、士兵证等）、兴业卡

（或活期存折）一起交柜面业务人员。

3、柜面业务人员接到业务申请，重点审核：申请单填写是否规范、内容是否完整、是

否签名盖章，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2020-基金自动代理服务管理）

交易，逐一输入各要素，内容包括：业务种类（2-更换银行账户）、客户名称、兴业卡号、

凭证代号、证件类型、证件号码、电话号码、手机号码、性别、居民性质（0-居民、1-非居

民）、新兴业卡、新凭证代号，提请投资者输入兴业卡（或活期存折）密码，确认无误后提

交。

4、交易申请经系统受理成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名

（盖章），第一联存档，第二联加盖银行业务公章连同兴业卡（或活期存折）、身份证件交还

申请人。

若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并做相应修改。

注意事项：

已登记自动代理服务的客户，只能用（2020-基金自动代理服务管理）交易更换银行账

号，不能使用（2028-基金对应关系管理）中的修改交易关系。

三、基金账户的开立、注销

（一）开立基金账户

1、已在本行开立兴业卡（或活期存折）的个人投资者和银行结算账户的机构投资者，

可以通过本行申请开立基金账户；机构投资者只能在开立银行结算账户的原营业网点办理；

个人投资者可以在全辖范围内办理。

2、投资者开户申请

个人投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），

并在申请单上签名。同时提交：申请人有效身份证件、兴业卡（或活期存折）。

机构投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），

经办人员应当在申请单上签名，并加盖单位公章，预留印鉴卡。同时提交：

（1）工商行政管理机关颁发的法人营业执照原件及复印件（加盖单位公章）或民政部

门或其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖单位公章）、法人代码证原件及

复印件；

（2）法人代表证明书及有效身份证件（原件及复印件）；

（3）法人代表的授权委托书和经办人的有效身份证件（原件及复印件）；

（4）预留印鉴片。

3、开户受理及审核

柜面业务人员接受投资者申请，审核投资者填写的申请单是否规范，内容是否完整，证

件是否齐全，是否签名盖章。

4、审核无误后，使用（2021-代理基金账户开销户和交易关系管理）交易，按要求将输

入：业务种类（0-开户）、预约标志（0-非预约，1-预约）、客户名称、银行账户号、凭证代

号、证件类型、证件号码、手机号码、电话号码、E-MAIL 地址、居民性质（0-居民，1-非

居民）、地址、邮编、基金代码，提请个人投资者输入兴业卡密码，确认无误后提交。机构

投资者还须输入：公司性质（0-保险公司,1-国企,2-国有控股公司,3-上市公司,4-其它境内

投资者,5-境外机构投资者）、法人代表姓名、法人代表证件类型和证件号码、经办人姓名、

经办人证件类型和证件号码。

若为预约开户，还须输入预约日期，预约日期必须大于交易日期且为基金开放日。

5、交易申请经系统确认成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名

（盖章），第一联作记账凭证，其他开户资料存档；第二联加盖银行业务公章，连同兴业卡

（或活期存折）、身份证件交还申请人。

注意事项：

1）投资者的银行账户可对应不同注册登记机构的基金账户，即一个银行账户可对应多

个基金账户，但对应同一家注册登记机构或基金公司只能开立一个基金账户；已登记自动代

理服务关系但尚未开立相同注册登记机构基金账户的投资者也可申请开立基金账户。

�2）系统接受投资者开户交易后产生临时投资者编号，用于投资者在开户申请被注册登记

机构确认前办理基金认购、申购交易；开户交易经注册登记机构确认后，基金账号将替代投

资者编号。

3）在开户之前，柜员应向投资者了解是否在其他代销机构已开立基金账户，如未在其他

代销机构开立基金账户，则可开户，而后做认（申）购交易；如已在其他代销机构开立基金

账户，则应使用 2021 交易做登记交易关系操作，开立交易账户，而后做认（申）购交易。

（二）注销基金账户

1、已开立基金账户的投资者可以在原银行账户所在分辖内办理注销基金账户；注销前，

基金账户的基金余额为零、没有未完成交易、基金权益为零。

2、柜面业务人员审核投资者填写的《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者

资料）》（一式两联）是否正确，身份证明文件是否真实；审核无误后，使用（2021-代理基

金账户开销户和交易关系管理）交易，按要求将输入：业务种类（1-销户）、客户名称、银

行账户号、凭证代号、证件类型、证件号码等要素。

3、交易申请经系统确认成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名

（盖章），第一联作销户资料存档；第二联加盖银行业务公章，连同兴业卡（或活期存折）、

身份证件交还申请人。

注意事项：

注销基金账户不能用核心业务系统的“冲正”类交易。

（三）登记交易关系

1、投资者已通过其他代销机构（银行、证券公司等）开立基金账户，在本行进行基金

交易前必须登记交易关系（即开立交易账户）。

2、个人投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两

联），并在申请单上签名。同时提交：申请人有效身份证件、兴业卡（或活期存折）。

机构投资者填写《基金业务申请单（开户、交易关系、修改投资者资料）》（一式两联），

经办人员应当在申请单上签名，并加盖单位公章，预留印鉴卡；机构投资者的提交的文件资

料与开立基金账户交易相同。

3、业务受理及审核

柜面业务人员接受投资者申请，审核投资者填写的申请单是否规范，内容是否完整，证

件是否齐全，是否签名盖章。

4、审核无误后，使用（2021-代理基金账户开销户和交易关系管理）交易，按要求将输

入：业务种类（2-登记交易关系）、预约标志（0-非预约，1-预约）、客户名称、银行账户号、

凭证代号、证件类型、证件号码、基金代码、基金账号等要素，确认无误后提交。

若为预约登记交易关系，还须输入预约日期，预约日期必须大于交易日期且为基金开放

日。

5、交易申请经系统确认成功后，打印《基金业务受理单》（一式两联），交投资者签名

（盖章），第一联作业务资料存档；第二联加盖银行业务公章，连同兴业卡（或活期存折）、

身份证件交还申请人。

若交易失败, 根据回显信息检查各输入项并做相应修改。

注意事项：

1）登记交易关系时客户的证件号码必须与核心业务系统中的相一致。

2）系统接受投资者登记交易后产生临时投资者编号，用于投资者申请被注册登记机构

确认前办理基金认购、申购交易；登记交易关系经注册登记机构确认后，交易账号将替代投

资者编号。

（四）注销交易关系

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