【金融学教案第六章 中央银行】
在金融领域,中央银行是至关重要的金融机构,它扮演着维护国家金融稳定和管理货币政策的角色。本章节主要探讨中央银行的产生、发展及其核心职能。
一、中央银行的产生与发展
1. 政府对货币财富和银行的控制:随着资本主义的发展,政府需要一个能够方便并保证政府融资的机构,中央银行的出现解决了这个问题,同时也便于政府对货币的管理和控制。
2. 统一货币发行:多个银行并存导致了货币发行的混乱,中央银行的设立统一了货币发行,增强了货币的信誉和稳定性。
3. 建立票据清算中心:随着银行业务的扩展,中央银行作为票据清算中心,确保了银行间债务的及时处理,减少了金融风险。
4. 信用集中的需要:中央银行作为其他银行的后盾,提供资金支持,增强了整个银行业的稳定性。
以英格兰银行为例,它在1694年成立,最初为政府筹措资金,后来逐渐发展成为具有货币发行权和票据清算功能的中央银行,并在19世纪中叶成为其他国家效仿的典范。
二、中央银行的职能
1. 发行的银行:中央银行拥有独家货币发行权,负责现钞的发行与管理。在信用货币制度下,中央银行根据经济需求和货币流通状况发行货币,保持货币供应的适度弹性,以维护货币稳定。
2. 政府的银行(国家的银行):
- 代理国库:中央银行负责管理政府的财政收支,代理政府进行财政操作,包括收缴税款、支付经费、发行和赎回政府债券等。
- 提供信贷支持:在财政出现临时性收支不平衡时,中央银行可向政府提供短期信贷,但通常避免长期贷款以防止财政赤字导致的通货膨胀。
除了上述职能,中央银行还扮演着银行的银行和调控宏观经济的重要角色:
3. 银行的银行:中央银行为商业银行提供最后贷款人支持,确保银行系统的流动性,并作为存款准备金的保管者,监管商业银行的运营。
4. 宏观调控:通过货币政策工具,如调整利率、公开市场操作等,来调节经济中的货币供应量,以实现价格稳定、经济增长和就业目标。
中央银行在金融系统中的作用不可忽视,它不仅是国家货币政策的制定者和执行者,还是维护金融市场稳定的关键力量。通过理解和分析中央银行的职能,我们可以更好地把握国家金融政策的走向和经济发展的脉络。