亿元,不仅方便了网点,提高了效率,也有力地提升了竞争力和风险
控制能力。根据总行现金配送调拨业务流程,我行结合实际,修订了
《现金集中配送调缴业务操作流程》 和《现金调缴业务差错考核办法》 ,
以完善的制度和规范的操作为保障, 确保现金配送安全运行, 并取得
显著成效。为使操作人员熟练掌握现金调缴业务操作流程、 合规操作,
我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了业务操作培训, 并通过他
们实现对前台人员的再培训, 使前台人员在熟练掌握现金调缴业务流
程及操作要求的同时, 牢固树立合规创造价值, 违规就是风险的意识,
保证现金配送安全。在现金运营过程中,为了最大限度地降低风险,
保证现金配送万无一失,运营管理部门对营业网点的日现金收付量、
尾箱数量进行全面细致调查,实行主出纳制,推行卡封袋,有效压缩
尾箱,从而使每个营业网点的现金尾箱由原来的 4、5 个压缩到现在
的 2、3 个。现金的集中清分和集中配在运营工作规范化管理、现金
安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显, 深受基层网点和柜员
的欢迎。
、全面推进银企对账集中, 对账工作日趋规范化, 风险防控更加有 2.
力化。在 2011 年 2 月,我行全面实行了对账外包,通过对账集中管
理和对账外包, 全行对账直接参与人员减少 6 人,实现了对账工作与
营业机构的物理剥离, 有效缓解了基层网点对账人员不足、 岗位制约
不到位和对账质量不高的问题。 一是领导重视,加强管理,考核落实。
今年以来,我行把做好对账工作、 提高银企集中对账率作为强化内控、
提高运营精细化管理的一项重要内容来抓, 在年初出台的 《运营主管