企业年金基金监督管理系统需求规格说明书-v0.5.docx

企业年金基金监督管理系统是一款专为管理企业年金基金投资行为和绩效的软件系统，旨在确保资金的安全性和投资效益。本需求规格说明书详细列出了该系统的主要功能模块，包括资产配置追踪管理、邮件管理、数据管理、养老金产品穿透管理、投资经理业绩分析以及负面信息监控管理。 1. 资产配置追踪管理： - 目标收益计划维护：此功能允许管理员设定和调整投资组合的目标收益，以便监控和调整资产分配策略，以达到预设的收益目标。系统应能实时反映投资组合的收益情况，并提供预警机制，当收益偏离目标时及时通知相关人员。 2. 邮件管理： - 邮件收件人维护：系统需支持添加、删除和编辑邮件接收者的功能，确保投资决策和报告能准确发送到相关人员。 - 邮箱地址维护：管理员可以管理邮箱地址列表，确保通讯的准确性和效率，包括导入、导出和更新邮箱地址。 3. 数据管理： - 受托转移字段新建及变更：在数据管理模块，用户可以创建新的受托转移字段或修改现有字段，以适应不断变化的法规要求和内部管理需求。 - 受托转移字段轨迹查询：系统需记录所有字段变更的历史，方便审计和追溯，确保数据的完整性和合规性。 4. 养老金产品穿透管理： - 养老金产品资产配置导入：支持批量导入养老金产品的资产配置数据，便于快速分析和监控投资组合的构成。 - 单一计划投资分析查询（养老金穿透）：提供深入的单一计划投资分析，展示投资组合在各个层面的细节，包括产品、行业和地区的分布。 - 产品信息查询（养老金穿透）：允许用户查询养老金产品的详细信息，如产品类型、风险等级、收益率等，以辅助决策。 5. 投资经理业绩分析： - 投资经理业绩分析—权益：针对权益类投资，系统提供投资经理的业绩评估，包括收益、风险指标等。 - 投资经理业绩分析—固收：类似地，对固定收益类投资进行业绩评估，比较不同经理的表现。 - 组合业绩分析：整体分析各个投资组合的表现，对比历史业绩和市场基准。 - 投资经理—组合对应查询：清晰显示投资经理与其管理的组合之间的对应关系，便于责任追踪和业绩评价。 6. 负面信息监控管理： - 这部分未在文档中详细描述，但可推测其功能可能包括监控市场和投资相关的负面新闻、法规变动等，以预警潜在风险，保护企业年金基金不受损失。 以上功能构成了企业年金基金监督管理系统的核心，通过这些功能，管理者能够全面、深入地监控投资活动，提升企业年金基金的管理水平，保障参与者的利益。系统的设计和实施必须遵循金融行业相关法规，确保数据安全和操作合规。