资金集中管理
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简介 - 由来
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集团企业发展面临的某些问题
集团企业出现资金分散、闲置、利用率低,信贷融资、资金计划与控制不集中、
不统一等问题,制约企业集团化发展。
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各方行为
政府:企业走出去的战略,支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司;
银行:提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务,
集团帐户、母子帐户、一户多名 ( 虚拟帐户 ) ;
企业:开始或已设立各种统一结算模式:统收统支、拨付备用金、
结算中心、内部银行、财务公司 详细信息
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需求及效益
1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统;
2 提高资金综合盈利能力:发挥集团资金的整体规模效益,利用同业政策在银行
获取利差收入,通过内部贷款制度减少集团整体财务费用,可以开展投资业务
获取投资收益;
3 资金调拨、分配、归集的实时性,可避免资金的闲置,提高了资金的利用率,
降低了结算成本。