金融欺诈检测数据集 CSV 104W+记录

该数据集呈现了移动货币交易的综合表示，经过精心制作，以反映现实世界金融活动的复杂性，同时将欺诈行为整合到研究目的中。该数据集源自一个名为PaySim的模拟器，该模拟器利用来自非洲国家移动货币服务实际财务日志的汇总数据，旨在填补公开可用的金融数据集中用于欺诈检测研究的空白。它涵盖了各种交易类型，包括现金输入、兑现输出、借记、支付和转账，模拟时间为评估欺诈检测方法提供了一个全面的环境。 数据集结构 step：表示现实世界中的时间单位，1 步等于 1 小时。整个模拟跨越 744 个步骤，相当于 30 天。 type：交易类型包括 CASH-IN、CASH-OUT、BIT-OUT、PAYMENT 和 TRANSFER。 金额：以当地货币表示的交易金额。 nameOrig：发起交易的客户。 oldbalanceOrg：交易前的初始余额。 newbalanceOrig：交易后的新余额。 nameDest：交易的收件人客户。 oldbalanceDest：交易前的初始收款人余额。不适用于以“M”（商家）标识的客户。 newbalanceDest：交易后新收款人的余额。不适用于“M”（商家）。 isFraud：识别欺诈代理进行的交易，旨在通过转账和提现耗尽客户账户。 isFlaggedFraud：标记账户之间未经授权的大规模转账，任何超过 200,000 的单笔交易都被视为非法。