银行零售银行客户经理考核管理办法-业务.doc

《银行零售银行客户经理考核管理办法》是一份详细规定银行零售业务中理财客户经理工作职责、任职资格、等级管理和业绩评估的重要文件。这份文档旨在通过一套完善的制度，激发银行员工的积极性，推动零售银行业务的高效、高质量发展。 理财客户经理的主要职责包括：达成资产管理销售目标，积极拓展和维护客户，组织营销活动，收集市场信息，提升客户忠诚度，以及维护良好的银行形象。这些职责要求客户经理具备扎实的业务知识，强大的市场营销能力，以及敏锐的市场洞察力。 在任职资格方面，理财客户经理通常需要具备大专及以上学历，至少一年的银行工作经验，熟悉各项业务，了解市场状况，具备一定的业务管理和客户管理能力。此外，他们还需要通过相关专业考试，并且在业绩上达到相应级别的要求，无违法违纪行为。 行员等级管理是考核办法的重要部分，理财客户经理分为五个级别八个档次，包括资深、初级、中级、低级和见习。不同等级对应不同的职责和权利，晋升和降级基于业绩和管理考核。考核以定量指标（如模拟利润）为主，定性指标（如职业道德、客户满意度）为辅，实行浮动管理制度。年度和半年度的评定确保了考核的公正性和时效性。 准入制度则明确了理财客户经理的招聘流程，包括公开招聘、自愿申请、单位推荐和组织安排等方式。应聘者需经过严格的资格审查、面试、政审和内部调查，最终由分行领导审批决定是否录用及试用期的行员等级。 这份考核管理办法全面规范了银行零售业务中理财客户经理的工作，旨在通过科学的评价体系，选拔和培养优秀的专业人才，促进银行零售业务的稳定和创新。