营业区柜面保全岗标准化作业手册.doc

营业区柜面保全岗是保险公司中一个关键的岗位，主要负责处理客户的保单变更、费用缴纳、退款以及给付等事务。这份标准化作业手册详细规定了各项工作的流程和要点，确保服务的质量和效率。 对于不涉及收费的保全项目，作业流程包括保全初核、电脑处理和结单整理三个阶段。保全初核要求核实申请人或代办人的身份，检查所需文件，指导填写申请书，并解释变更的影响。电脑处理阶段则需要输入保单信息，录入变更内容，确保数据正确无误，并由经办人签字。最后的结单整理涉及文件的整理和盖章，确保资料的完整性和安全性。 涉及收费的保全项目则增加了保全试算和开立收据的步骤。在申请人交费后，财务部门会确认收款并盖章，然后申请人返回保全内勤处完成电脑处理。这一过程需要严格确保收据与电脑录入的一致性。 对于涉及退费的保全项目，流程类似但涉及退款确认。在电脑处理环节，会打印批文并由客户或代办人在涉及退费的批文上签字。财务部门会处理退款并返还客户联，客户持此联前往财务处领取退款。 给付类保全项目，如生存给付或解约，初核环节同样需要核对身份和文件，然后输入保单信息，确认给付金额。打印批文后，客户在批单上签字，财务部门处理给付并返还客户联。如果涉及减保或解约，还需附加相应的缴费收据。 在整个流程中，客户沟通和文件管理是核心。无论是变更、缴费、退款还是给付，都要求柜面人员具备良好的沟通技巧，能清晰地向客户解释各项操作的意义和后果。同时，文件的整理和保管也需要严谨，以确保客户权益不受损害。标准化作业手册的存在是为了规范操作，减少错误，提高服务质量和客户满意度，同时也是保障保险业务合规进行的重要工具。