银团贷款合同 .docx

### 银团贷款合同关键知识点解析 #### 一、定义与结构 1. **代理行**：在银团贷款中扮演着协调者角色的银行，负责管理贷款过程中的各种事务，如收款、付款、监督贷款协议的执行等。本案例中的代理行为XYZ银行。 2. **银行工作日**：指可以进行国际金融交易的日子，具体到本合同中是指可以在纽约市和新加坡进行外汇交易的工作日。 3. **借款人**：ABC公司，在本次银团贷款中的资金需求方。 4. **贷款承诺**：每个参与银团贷款的银行对其能够提供的贷款本金的承诺额度。这些银行称为“贷款人”。 5. **美元**：贷款货币单位，即US Dollar。 6. **违约条件**：指可能构成违约事件的各种情形，如未能按时还款、违反合同条款等。 7. **最后还款日期**：本合同中设定的是从提款日起计算60个月后的那一天。 8. **指示小组**：由持有贷款总额50%以上的贷款人组成的决策小组，负责在特定情况下做出决定。 9. **银行同业市场**：本合同指的是新加坡银行同业存款市场，是确定贷款利率的重要依据。 10. **利息支付日**：通常指一个利息周期的最后一天，借款人需要在这一天支付相应的利息。 11. **参与份额**：贷款人在整个银团贷款中的份额比例，基于其贷款承诺或实际提供的贷款额计算。 12. **未偿付债务**：指在任何时候根据本协议借款人尚需偿还的所有款项总额。 13. **利差**：贷款利率中超出基准利率的部分。本合同设定了两种不同情况下的利差。 14. **提款通知**：借款人通知代理行提取贷款的具体格式化文件。 15. **报价日**：通常由银行同业市场确定的用于确定贷款利率的关键日期。 #### 二、贷款与担保 - **贷款**：本合同中提及的贷款总额为USD ________ $，由多个贷款人共同提供。这笔贷款用于满足借款人的流动资金需求。 - **贷款用途**：贷款仅用于借款人为满足自身流动资金需求的目的。 #### 三、先决条件 - **文件要求**：在贷款发放前，代理行需要收到一系列必要的文件，以确保贷款的合规性和安全性。这些文件可能包括但不限于借款人的财务报表、信用评级报告、担保文件等。 #### 四、提款 - **提款流程**：借款人需要按照一定的程序向代理行提交提款通知，明确提款的具体时间和金额。 #### 五、还款 - **还款方式**：本合同设定了固定的最后还款日期，借款人需要在这个日期之前归还全部贷款本金和利息。 #### 六、提前还款 - **提前还款**：借款人在某些条件下可以选择提前还款，这可能会涉及到额外的成本或手续费。 #### 七、利息 - **利息计算**：本合同中提到了具体的利息计算方式，包括利率和利息期的确定方法。 #### 八、增加成本 - **增加成本**：如果因借款人的原因导致贷款人面临额外的成本或费用，借款人需要承担这部分额外费用。 #### 九、非法性 - **非法行为**：如果贷款的任何部分变得非法，则该部分将被视为无效，但不影响其他部分的有效性。 #### 十、付款 - **付款方式**：合同中规定了具体的付款方式和流程，确保款项能按时准确地到达指定账户。 #### 十一、债务证明书 - **证明文件**：为了证明债务的存在和规模，合同中可能要求借款人定期提供债务证明书。 #### 十二、陈述与保证 - **陈述保证**：借款人需要对自身的财务状况、运营情况等方面做出真实、准确的陈述，并保证其合法性。 #### 十三、约定事项 - **约定事项**：合同中列举了一系列双方必须遵守的规定和条款，以确保贷款的安全和顺利进行。 #### 十四、违约救济 - **违约救济措施**：当借款人违反合同条款时，贷款人有权采取一定的救济措施，比如提高利率、要求立即还款等。 #### 十五、成本与费用 - **成本与费用**：除了贷款本金和利息外，借款人还需要承担相关的成本和费用，例如法律咨询费、评估费等。 #### 十六、代理行 - **代理行责任**：代理行不仅需要管理日常的贷款事务，还负责监督合同的执行，并在必要时采取行动保护贷款人的利益。 #### 十七、比例受偿条款 - **比例受偿**：如果借款人出现破产等情况，贷款人有权按比例受偿。 #### 十八、补偿 - **补偿条款**：如果借款人违反合同导致贷款人遭受损失，借款人需要对贷款人进行补偿。 #### 十九、抵销 - **抵销**：在一定条件下，贷款人有权将借款人欠款与其对借款人拥有的债权相抵销。 #### 二十、累积权利与弃权 - **累积权利**：贷款人拥有多种不同的权利，这些权利可以累积使用。 - **弃权**：贷款人可以放弃某些权利，但这并不意味着放弃了其他权利或将来继续行使这些权利的权利。 #### 二十一、通知 - **通知要求**：合同中明确了通知的方式和要求，确保信息传递的有效性。 #### 二十二、协议用语：英语 - **语言选择**：尽管本合同为中文版本，但在实际操作过程中使用的语言为英语。 #### 二十三、条款的无效 - **条款有效性**：即使合同中某个条款被认为是无效的，也不会影响其他条款的有效性。 #### 二十四、协议利益 - **利益分配**：合同中的条款旨在保护所有相关方的利益，确保贷款的安全和高效运行。 #### 二十五、法律适用 - **适用法律**：本合同适用于特定的法律体系，通常会指定某一国家或地区的法律为合同的准据法。 #### 二十六、管辖权承认 - **管辖权**：合同中规定了争议解决的具体方式，包括司法管辖权的选择等。 通过以上对银团贷款合同关键知识点的梳理，我们可以看到这类合同涉及的内容广泛且复杂，从定义与结构到具体的条款安排，每一步都需要精心设计和协商。这对于确保贷款的成功发放和回收至关重要。