国际银团贷款合同 .docx

### 国际银团贷款合同关键知识点解析 #### 一、合同概述 国际银团贷款合同是指由一家或多家具领导地位的银行组织多家银行组成的银团，共同向借款人提供贷款的一种金融工具。这类合同通常涉及复杂的法律条款和技术细节，旨在确保各方利益得到妥善保护。 #### 二、合同条款详解 ##### 1. 定义与释义 - **美元（$）**: 指美国的法定货币。 - **付款日**: 根据合同第2.2条的规定确定的具体日期。 - **付息日**: 对应于特定利息期的最后一天。 - **违约事件**: 具体定义见合同第11.1条。 - **利息期**: 自付款日起开始计算，持续至相应的付息日或其后的第6个月的最后一天。 - **贷款**: 各银行依据合同向借款人提供的资金。 - **贷款承诺**: 各银行同意向借款人提供的最高贷款额度。 - **贷款分行**: 银行用于执行贷款合同中规定的放贷操作的分支机构。 - **伦敦银行同业拆放利率(LIBOR)**: 在国际金融市场中常用的短期利率基准。 - **银行工作日**: 银行正常营业的日子。 - **参考银行**: 用于确定LIBOR利率的银行。 - **子公司**: 借款人的下属企业。 - **终止日**: 贷款合同规定的贷款期限结束的日期。 ##### 2. 承诺与付款 - **贷款承诺**: 每家银行同意提供的贷款金额，这些承诺是独立而非连带的。 - **通知与借款承诺**: 借款人必须在借款前向代理行发出不可撤销的通知，以确认借款的具体日期和金额。 - **付款**: 各银行须按照各自的贷款承诺金额，通过指定的贷款分行向借款人提供资金。 ##### 3. 还款 - **还款安排**: 借款人需在合同约定的时间内分9个半年期偿还贷款本金，每期偿还贷款的九分之一。 - **自愿提前还款**: 借款人可在付息日提前偿还全部或部分贷款，需提前15个工作日通知代理行，并支付额外1/2%的升水。 - **非法行为**: 若某银行因法律法规变化无法继续提供贷款，则其有权终止合同，借款人需在下一个付息日还清全部或部分贷款。 ##### 4. 利息 - **基本利率**: 贷款利息基于伦敦银行同业拆放利率加上一定利差计算。 - **利息支付**: 利息应在每个付息日支付。 - **利率决定**: 代理行负责通知借款人和各银行最新的LIBOR利率。 ##### 5. 费用 - **承诺费**: 借款人需按年支付相当于贷款总额0.5%的费用。 - **管理费**: 向管理行支付相当于贷款总额1%的一次性费用。 - **代理费**: 支付给代理行的代理费用，具体数额和支付方式需另行约定。 ##### 6. 税款 - **不得抵消、反索或扣交**: 除非法律规定，否则借款人支付的所有款项均不得扣除任何税费。 - **扣税补偿**: 如果法律规定需要从支付中扣税，则借款人需额外支付一笔款项，以确保银行实际收到的净额不受影响。 - **印花税**: 借款人还需承担与合同相关的印花税等税费。 #### 三、总结 国际银团贷款合同是一种复杂的金融工具，涉及到多方面的条款和条件。合同中的定义部分清晰地界定了合同中使用的专业术语，为后续条款的理解提供了基础。承诺与付款部分明确了各参与方的责任与义务。还款、利息、费用和税款等方面的规定则确保了借贷双方权益的平衡。对于参与此类贷款的企业和个人来说，理解并遵守这些条款至关重要。