工作心得:治理互联网金融犯罪的四个着力点
近年来,互联网以超乎想象的速度迅猛发展,在给社会的生产经营方式带来
深刻改变的同时,也在深刻改变着人们的生活方式和对财富形态的理解。十多年
前,互联网在很多人的观念里,只是提供了人际交流便利的一个媒介,然而,时
至今日,互联网已成为人们生产经营和生活消费的空间,高度依存于互联网的财
产形态不断生成。人类社会对互联网的依存度,已经不亚于对电力、交通、能源
的依存度。在这种大背景下,互联网金融的快速发展可以说是“应运而生”。
互联网金融的出现和快速发展,极大便利了资金往来,也成为创造财富的新
兴手段。与此同时,在过去几年里,互联网金融犯罪也呈现多发态势,尤其是涉
融资类犯罪最为典型,由此引发的社会问题也比较突出。最近几年,涉及“P2P”
网络平台的刑事案件曾一度呈多发态势,所涉罪名包括非法吸收公众存款罪、集
资诈骗罪,目前还出现了非法吸收公众存款、集资诈骗与组织、领导传销活动共
生的情况。这类案件涉及人员广、涉案金额巨大,处理这类案件也时而会伴生一
定的群体性事件。经过一段时间的整治,涉及“P2P”网络平台的融资类犯罪已
经得到有效遏制,其基本方式则是政府有关部门通过加强监管,使得这类公司的
经营更为规范。201X年 6月,最高人民检察院还发布了《关于办理涉互联网金
融犯罪案件有关问题座谈会纪要》,有利于依法办理涉互联网金融犯罪案件,促
进互联网金融规范发展。
从互联网金融犯罪的发生、发展以及惩治、预防的基本情况看,形成对这类
犯罪的有效治理,今后应重点从四个方面着力: