个人银行理财业务自查报告
一、 人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职
理财经理一名,该人员已通过××银行总行的理财经理资格
考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财
产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销
售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发
生,现已全面杜绝。
二、 销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资
目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推
荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投
资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据
其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经
理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,
单笔购买金额超过 100 万的客户,《评估报告》还经由支行
分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评
估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审
核。
在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了