证券投资基金销售基础知识习题主要涵盖了证券市场和基金行业的多个核心概念。以下是这些知识点的详细解释:
1. **证券种类**:证券包括各种形式的金融工具,如提货单、运货单、保险单和发票等,但它们并不全部属于证券A类。证券通常指的是在金融市场交易的有价证券,如股票、债券等。
2. **有价证券分类**:有价证券按发行主体分为政府证券、金融证券和公司证券。不同类型的证券有不同的风险和回报特性。
3. **银行证券**:银行证券通常指银行发行的票据,如银行汇票、银行本票和银行支票,但不包括银行股票,后者代表对银行的所有权。
4. **证券市场特征**:证券市场是价值、信用、财产权利和风险的直接交换场所,而不是信用交换的场所。
5. **证券市场构成**:证券市场由股票市场、债券市场、货币市场和基金市场等组成,不包含货币市场。
6. **股票交易所历史**:世界上第一家股票交易所成立于荷兰。
7. **股票所有权**:股票持有者(股东)拥有参与股东大会、投票表决和分享红利的权利,但通常不参与公司的日常经营决策。
8. **优先股票**:优先股票的股息率通常是固定的,通常高于普通股,且在支付股息和分配剩余资产方面优先于普通股。
9. **每股净资产**:股票的每股净资产又称账面价值,是公司总资产减去总负债后除以总股份数得出的结果。
10. **证券市场分类**:按市场功能划分,证券市场分为证券发行市场(一级市场)和证券交易市场(二级市场)。
11. **证券投资基金特征**:集合投资意味着基金通过发行基金份额,集合众多投资者的资金进行投资,体现了资金的集合性。
12. **证券投资基金的称呼**:在美国,证券投资基金通常被称为共同基金。
13. **投资基金法**:1940年美国制定了《投资公司法》,对投资基金进行了系统规范。
14. **中国基金法规**:2003年颁布的《证券投资基金法》于2004年6月1日实施,促进了中国基金业的规范化发展。
15. **基金管理公司数量**:截至2008年6月底,我国有53家基金管理公司。
16. **股票型基金**:根据《基金法》规定,股票型基金的股票投资比例需在60%以上。
17. **开放式基金净值计算**:开放式股票型基金的净值每天计算一次。
18. **债券型基金的久期**:久期越长,基金净值对利率变动的敏感度越高,承担的利率风险也越大。
19. **混合型基金风险**:混合型基金的风险通常介于股票型基金和债券型基金之间,即低于股票型基金,高于债券型基金。
20. **股票型基金费用**:股票型基金的托管费率通常在0.25%左右。
21. **债券型基金与久期**:风险厌恶的投资者通常会选择久期较短的债券型基金,而风险承受能力较高的投资者则可能选择久期较长的基金。
22. **基金管理公司注册资本**:主要股东的注册资本最低为3亿元人民币。
23. **基金管理内控原则**:健全性原则要求内控覆盖所有业务、部门和人员,涵盖决策、执行、监督和反馈等环节。
24. **基金托管人角色**:基金托管人是根据法规承担资产保管、监督、信息披露等职责的当事人。
25. **基金代销资格**:商业银行申请基金代销业务,取得基金从业资格的人员需占部门员工总数的1/3以上。
26. **基金销售监管**:中国证监会及其派出机构负责基金销售的监管,行业协会进行自律管理。
27. **基金交易价格**:开放式基金的交易价格等于基金份额的资产净值。
28. **基金持有的金融资产分类**:通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
29. **基金管理费等费用**:这些费用都是按基金资产净值的一定比例计算并定期收取的。
以上知识点详细介绍了证券市场、基金类型、基金运作、法律法规以及风险管理等多个方面的内容,这些都是证券投资基金销售人员需要掌握的基础知识。