2016年证券从业资格考试题库《证券投资基金》各章节习题题库.pdf

《证券投资基金》是证券从业资格考试中的重要科目，涵盖了基金的基本概念、组织形式、运作机制等方面的知识。以下是对这些知识点的详细阐述： 1. **基金的类型**：基金按照组织性质可分为非法人机构、事业性机构、公司性法人机构和有限合伙制机构。其中，公司性法人机构是最常见的形式，如开放式基金和封闭式基金。 2. **基金的分类**： - **私募基金**：非公开性、募集性、大额投资性和封闭性是其主要特点，通常面向特定投资者，不上市交易。 - **公募基金**：具有公开性、可变现性、规范化和投资者人数不受限制，可在交易所上市交易。 3. **基金管理人和基金托管人**： - **基金管理人**：负责基金资产的投资运作、财务管理，目标是保值增值。 - **基金托管人**：保管基金资产、监督投资运作、核算资产净值，发放投资收益。 4. **契约型基金**：基金管理人根据《基金契约》收取管理费，这是管理运作基金的报酬。 5. **基金资产和资本的关系**：基金资产通常等于基金资本，但可能会因市场波动导致两者关系不确定。 6. **基金资产构成**：包括基金资本、借款及其他负债、公积金和未分配利润。资金运用则涵盖现金、存款、短期投资、长期投资和库存证券。 7. **基金的收益权**：投资者拥有参加持有人会议、审议表决重大事项、参与收益分配和剩余财产分配的权益。 8. **证券投资基金与其他类型基金的区别**，如与产业投资基金的差异，主要体现在投资者、投资对象、管理方式和获利方式上。 9. **基金的收益率**：长期来看，证券投资基金的收益率通常超过同期银行存款、国债和公司债券的利率，甚至高于股市的平均收益率。 10. **基金的类型划分**：根据投资运作特点，基金可以分为对冲基金、货币市场基金、指数基金和平衡型基金等，每种类型都有其特定的投资策略和风险水平。 11. **开放式基金在美国的地位**：开放式基金在美国各金融产业中资产规模最大，是基金行业的主体。 通过学习这些知识点，考生能够全面理解证券投资基金的运作模式和特点，为通过证券从业资格考试打下坚实的基础。同时，了解基金的投资策略和风险控制对于实际投资决策也有着重要的指导意义。