【农村商业银行股份有限公司董事会风险管理委员会议事规则】
这个文件详细阐述了农村商业银行股份有限公司董事会风险管理委员会的设立、职责权限、议事规则以及工作流程。以下是关键知识点的解析：
1. **设立依据**：根据《中华人民共和国公司法》及相关法律法规和本行章程，董事会风险管理委员会作为专门工作机构设立，对董事会负责。
2. **委员会构成**：由不少于三名董事组成，其中设一名主任委员，成员的任命和变动由董事长提名，董事会决定。委员会下设办公室，负责协助开展工作。
3. **职责权限**：委员会的主要职责包括研究国家经济金融政策，制定风险约束指标，审核风险监控指标体系，评估风险政策，审核重大风险事件的预警预控方案，负责风险管理领域的信息披露等。此外，还有权力聘请独立专业咨询机构参与专项工作，并有权要求各部门提供专业协助。
4. **议事规则**：会议由主任委员提议召开，提前五个工作日通知，需三分之二以上委员出席，形成多数意见的提案提交董事会。会议形式可为现场或通讯，但通讯会议非主要形式。会议纪要应由主任委员和记录人签字并保存。
5. **保密义务**：参会委员对会议内容有保密责任，不得擅自公开。
6. **委员职责**：委员需按时参会，出勤率纳入考核，委员会需向董事会提交年度和临时工作报告。
7. **工作程序**：包括提案、报告、临时提案和决策后反馈四个程序。提案需经过动议、审议和提交，报告则涉及研究和分析，决策事项由委员会行使决策权并报备董事会，临时提案应及时处理，决策后需指导执行并反馈给董事会。
【农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则】
这份规则同样遵循类似的结构，规定了关联交易控制委员会的运作规范，旨在确保银行在处理关联方交易时的合规性和公平性。主要知识点包括：
1. **设立目的**：防止关联方交易中的不正当利益输送，保护银行和股东权益。
2. **职责**：委员会负责审查关联方交易，确保其合法性、公允性，审核关联交易政策和制度，向董事会报告关联方交易情况。
3. **议事规则**：与风险管理委员会类似，委员会会议需主任委员召集，委员出席比例，提案和决策程序，以及保密和报告职责。
4. **关联交易审查**：委员会需对关联方交易的背景、条款、定价合理性进行详细审查，确保交易符合银行的利益。
这两个规则的设立，反映了农村商业银行在公司治理和风险管理方面的严谨态度，通过专业化委员会来加强内部管理和风险防控，保障银行稳健运营。
