excel 常用财务函数知识
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一、财务函数 财务函数可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投
资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值。这些财务函数大体上可分为四类:
投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。提示:
公式中,凡是投资的金额都以负数形式表示,收益以正数形式表示。此类函数一
般作为我们财务人员来讲,主要是运用于融资租赁业、担保、资产置换、小额贷
款公司、自己的理财计算。 财务函数中常见的参数: 未来值 (fv)--在
所有付款发生后的投资或贷款的价值。如果省略则为 0 期间数 (nper)--为总投
资(或贷款)期,即该项投资(或贷款)的付款期总数。 付款 (pmt)--对于一项
投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括
本金和利息,但不包括其他费用及税款。 现值 (pv)--在投资期初的投资或
贷款的价值。例如,贷款的现值为所借入的本金数额。省略则为 0 利率 (rate)--
投资或贷款的利率或贴现率。 类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔,
如在月初或月末,用 0 或 1 表示。 (一)投资计算函数------重点介绍 FV、
PMT、PV 函数(1) 求某项投资的未来值 FV FV 有两种计算办法: 1、