银行业金融机构信息科技外包风险监管指引之欧阳引擎创编.pdf

《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》是针对中国银行业的法规，旨在规范银行在信息科技领域的外包行为，降低由此产生的风险。本指引适用于在中华人民共和国境内的各类银行业金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村合作银行等，以及其他银监会监管的金融机构。外包活动包括但不限于研发咨询、系统运行维护和业务外包中的信息科技活动。 外包可能带来的风险主要包括科技能力丧失，即过度依赖外部资源导致银行失去技术创新能力；业务中断，外包服务中断可能直接影响业务运营；信息泄露，外包可能使敏感信息面临泄露风险；以及服务水平下降，外包服务的质量问题可能导致银行的服务水平下滑。此外，机构集中度风险指的是将服务集中于少数提供商，可能造成的潜在风险。 为了应对这些风险，银行业金融机构需将信息科技外包管理纳入全面风险管理体系，建立专门的外包管理组织架构，制定外包管理战略，并定期进行风险评估。外包时应坚持保持核心能力、风险与成本效益平衡、事前风险控制和持续改进的原则，且禁止将信息科技管理责任外包。 金融机构在实施外包时，必须充分评估信息科技风险，例如在采购产品、维护、通讯线路租用等服务时，也需按照指引要求进行管理。董事会和高级管理层负有落实外包风险管理的责任，需明确主管部门，制定外包战略，并审批相关决策。 在实际操作中，银行业金融机构应当建立供应商关系管理策略，通过服务提供商的准入、评价和退出机制来确保外包服务的质量和安全性。同时，对于同业托管机构，即为其他同行业金融机构提供外包服务的银行，也需要有特定的管理规定，以防止风险的扩散和集中。 该指引旨在通过严格的监管和自我管理，保护银行业金融机构免受信息科技外包可能带来的负面影响，确保银行业务的稳定性和客户信息安全。