没有合适的资源？快使用搜索试试~ 我知道了~

文库首页前端Node.js农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx

农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx

1.该资源内容由用户上传，如若侵权请联系客服进行举报
2.虚拟产品一经售出概不退款（资源遇到问题，请及时私信上传者）

版权申诉

0 下载量 53 浏览量 2022-06-10 14:17:13 上传评论收藏 22KB DOCX 举报

温馨提示

试读

18页

农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx

资源推荐

资源详情

资源评论

省农村信用社合规风险管理实施细则

为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体

系的建立，推动合规文化建设，保障我省各级农村信用社（以

下称农信社）依法合规经营，根据《省农村信用社合规风险

管理指导意见》，制定本实施细则。

第一条合规风险管理的原则

（一）主动原则。通过建立有效的合规风险管理机制，主动

识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动农信社

制定和完善部规章制度，以符合外部法律规则的要求。

（二）独立原则。合规风险管理应当独立于经营活动，独立

于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事与其

合规管理职责可能产生利益冲突的其他职责等。

（三）预警原则。通过一系列有效的合规措施和程序，在事

前及时识别外部法律规则的合规风险，并采取有效措施遵循

合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能

性。

（四）动态原则。合规风险管理是一个动态循环过程，应当

根据外部法律规则和部经营环境（包括但不限于组织架构、

业务产品和人员流动等）的变化，适时作出反应和调整，确

保农信社始终处于合规守法、稳健安全的经营状态。

（五）系统原则。合规风险管理是一项全面系统的工程，要

求全省农信社及其员工各司其职、分工协作，分别承担相应

的合规职责。

第二条合规部门职责

合规部门是联社部专司识别、评估、监测、咨询、报告和控

制合规风险，支持、协助联社高级管理层做好合规风险管理

的职能部门，承担以下职责：

（一）关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确

理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握合规法律、

规则和准则对农信社经营的影响，为高级管理层提供合规建

议；

（二）制定合规制度，并在合规制度核准后保证其在辖得到

贯彻和执行，同时对农信社的各项经营管理活动进行事前、

事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作有效管理合

规风险；

（三）审核评价本联社规章制度、操作规程的合规性，组织、

协调和督促各业务条线和部控制部门对规章制度和操作规

程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的要求；

（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，开发

有效的合规培训和教育项目，包括新员工的合规培训和合规

测试，以及所有员工的合规培训，合规人员的业务和技能培

训等，为本联社提供合规咨询服务，并成为员工咨询合规问

题的部联络部门；

（五）组织制定合规风险管理程序以及合规手册、员工行为

准则等合规指南，并评估合规风险管理程序和合规指南的适

当性，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导；

（六）主动识别、量化、评估、监测、测试和报告与经营活

动相关的合规风险；收集、筛选可能预示潜在合规问题的

数据，如客户投诉的增长率、异常交易等，建立合规风险监

测指标，分析合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险

的事前防措施；

（七）参与组织架构和业务流程再造，并提供合规支持；

（八）识别和评估与农信社经营活动相关的合规风险，包括

为本联社新产品、新业务的开发、拓展提供必要的合规测试、

审核和支持，评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大

变化等产生的合规风险；

（九）对农信社有关重大经营决策提供法律意见，同时，负

责管理、指导、协调解决农信社相关法律事务，为辖农信社

提供法律咨询服务；

（十）承担组织、监督、协调和检查农信社反洗钱工作，建

立健全反洗钱政策和规章制度，组建和维护反洗钱监测报告

系统，组织开展反洗钱宣传培训等反洗钱职责；

（十一）与相关的外部监管部门保持日常的工作联系，跟踪

和评估监管意见和监管要求的落实情况。

第三条合规负责人的职责

合规负责人是指分管合规事务的联社领导、合规部门负责

人。县（市）联社合规负责人由其理事长（或主任）提名并

任命，同时报备省联社人力资源部和合规部。合规负责人负

责全面协调、监督、指导、管理联社及所辖农信社合规工作，

并对联社各部门和所辖信用社的合规风险管理做出评价。

第四条合规部门设机构的设置及其职责

省联社合规部下设合规室、反洗钱室、法律室和综合室，各

县（市）联社合规部门可根据需要设立相关室 /岗，所辖农信

社应配备专职合规员。

联社各部门应配备专/ 兼职合规员，负责本部门的合规风险管

理工作。合规员应就本部门工作的合规向本部门负责人负

责，同时接受联社合规部门的指导和监督。

（一）合规室的职责

1、支持、协助高级管理层制定和执行农信社的合规政策，

有效管理农信社合规风险；

2、跟踪传达新的合规政策法规，组织修订合规制度；

3、组织、协调和督促各业务部门根据合规经营的要求，梳

理、整合和修订各项规章制度和操作规程，并梳理成为系统、

明晰、具有执行力的业务操作手册、员工岗位手册和合规政

剩余17页未读，继续阅读

评论收藏

内容反馈

1.该资源内容由用户上传，如若侵权请联系客服进行举报
2.虚拟产品一经售出概不退款（资源遇到问题，请及时私信上传者）

版权申诉

资源评论

资源反馈

评论星级较低，若资源使用遇到问题可联系上传者，3个工作日内问题未解决可申请退款~

xxpr_ybgg

粉丝: 6453
资源: 3万+

上传资源快速赚钱

我的内容管理展开

我的资源快来上传第一个资源

我的收益

登录查看自己的收益

我的积分登录查看自己的积分

我的C币登录后查看C币余额

我的收藏

我的下载

下载帮助

前往需求广场，查看用户热搜

农村信用社 农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx

商业银行内控合规与操作风险管理系统白皮书.docx

青岛市农村商业银行(农村信用社)企业流动资金贷款实施.docx

银行风险控制及风险管理系统.docx

(完整word版)广东省农村合作金融机构全面风险管理体系建设实施意见.docx

安全风险管理计划与实施细则.docx

农村商业银行安全保卫责任制实施细则.docx

xx银行农户贷款管理及操作实施细则.docx

我国商业银行信息系统风险管理与对策 (2).docx

商业银行公司治理、内部控制与风险管理之欧阳与创编.docx

ERP管理系统的实施细则.docx

银行农户贷款管理及操作实施细则.docx

高校设计类课程管理系统研究.docx.docx

商业银行外包风险管理指引(征求意见稿).docx

商业银行合规风险监测平台总体设计.docx

某农村信用社固定资产贷款实施细则.docx

农村信用社农村合作银行农村商业银行委托贷款管理办法.docx

KepOPC DA2UA实现从OPCDA到OPCUA的转换及读写互操作

Midjourney-关键词大全

“未来工厂”建设导则.pdf

2024年Java基础面试题，附带详细解析答案

腾讯QQ秀立项调研PPT

5G介绍PPT.pptx

各省互联网普及率（1997-2020）

海盗派测试分析.pdf

2024年最新最全面的Java后端面试资料

CHATGPT训练指令模板.docx

基于SpringBoot的个人博客系统设计与实现-论文.pdf

全国31省份各省数字经济水平测算熵值法+主成分测算原始数据+结果（2011-2022年）

最新资源

农村信用社农村商业银行合规风险管理系统实施研究细则.docx