恒生财富管理系统恒生财富管理系统.docx
版权申诉
97 浏览量
2022-07-03
05:06:18
上传
评论
收藏 594KB DOCX 举报
1.1. 恒生财富管理系统
系统概述
随着银行理财业务的发展，银行的理财产品品种在不断丰富，客户的
挑选余地大大增加，同时也意味着对于非专业的客户而言，资产配置的难度也
在增加。同时，各银行之间的理财产品同质化也更加明显，客户似乎到哪家银
行都可以买到类似的产品。
上述问题正在促使银行的理财服务理念从简单的“销售产品”向“财富管理”转变。
理财业务发展较好的银行纷纷成立了财富中心，财富中心成立后因银行首先需
要对高端客户的财富情况进行全面了解，根据客户的需求，定制财务管理与投
资管理的方案，并进行方案实施、跟踪和调整。财富管理系统即用于解决上述
问题。
恒生财富管理系统以客户财务分析和产品组合分析为基础，以财富规划管理为
前提，以资产组合配置和分析为核心，从风险、流动性、收益率等角度为客户
制定合适的理财方案，配置合适的产品或资产组合，并进行持续跟踪。
剩余17页未读，继续阅读
资源评论
