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金融数据标准
版本 V1.0
目录
1. 引言............................................................................................................................................ 8
1.1. 编写目的................................................................................................................................. 8
1.2. 预期读者................................................................................................................................. 8
1.3. 参考资料................................................................................................................................. 8
2. 数据标准概述.......................................................................................................................... 10
2.1. 数据标准类型....................................................................................................................... 10
2.2. 数据标准的定义方法............................................................................................................ 11
2.3. 数据标准的作用................................................................................................................... 11
3. 数据标准.................................................................................................................................. 12
3.1. 国家标准............................................................................................................................... 18
3.1.1. 行业.................................................................................................................... 18
3.1.2. 国家.................................................................................................................... 18
3.1.3. 币种.................................................................................................................... 18
3.1.4. 行政区划............................................................................................................. 19
3.1.5. 发证机关所在地区............................................................................................. 19
3.1.6. 性别.................................................................................................................... 20
3.1.7. 学历.................................................................................................................... 20
3.1.8. 学位.................................................................................................................... 21
3.1.9. 民族.................................................................................................................... 21
3.1.10. 个人婚姻状况................................................................................................... 23
3.1.11. 个人从业状况................................................................................................... 23
3.1.12. 个人职业........................................................................................................... 24
3.1.13. 金融机构大类................................................................................................... 24
3.1.14. 金融机构细类................................................................................................... 25
3.1.15. 单位隶属关系................................................................................................... 26
3.1.16. 国民经济部门................................................................................................... 27
3.1.17. 企业出资人经济成分....................................................................................... 28
3.1.18. 集团客户关注事件及代码............................................................................... 28
3.1.19. 集团客户风险预警代码................................................................................... 29
3.1.20. 单一法人风险预警代码................................................................................... 33
3.1.21. 单一法人关注事件及代码............................................................................... 38
3.1.22. 商户类型........................................................................................................... 40
3.1.23. 商户子类型....................................................................................................... 40
3.1.24. 存款状态........................................................................................................... 41
3.1.25. 存款账户类型................................................................................................... 41
3.1.26. 战略新兴产业类型........................................................................................... 42
3.1.27. 产业结构调整类型........................................................................................... 43
3.1.28. 财政扶持方式................................................................................................... 43
3.1.29. 主担保方式....................................................................................................... 44
3.1.30. 五级分类........................................................................................................... 44
3.1.31. 利率类型........................................................................................................... 45
3.1.32. 利率期限单位................................................................................................... 45
3.1.33. 还款方式........................................................................................................... 45
3.1.34. 利率重新定价期限........................................................................................... 46
3.1.35. 期限类型........................................................................................................... 46
3.1.36. 保证类型........................................................................................................... 47
3.1.37. 贷款经营类型................................................................................................... 47
3.2. 监管标准............................................................................................................................... 47
3.2.1. 客户类别............................................................................................................. 47
3.2.2. 银行职员签约类型............................................................................................. 48
3.2.3. 个人证件类型..................................................................................................... 48
3.2.4. 职务.................................................................................................................... 49
3.2.5. 职称.................................................................................................................... 50
3.2.6. 居住状况............................................................................................................. 50
3.2.7. 企业规模............................................................................................................. 51
3.2.8. 企业登记注册类型............................................................................................. 51
3.2.9. 财务报表类型..................................................................................................... 52
3.2.10. 登记注册号类型............................................................................................... 53
3.2.11. 组织机构类型................................................................................................... 53
3.2.12. 组织机构类型细分........................................................................................... 54
3.2.13. 单位类型........................................................................................................... 55
3.2.14. 地方政府融资平台法律性质...........................................................................55
3.2.15. 地方政府融资平台类型................................................................................... 56
3.2.16. 企业所在地区................................................................................................... 56
3.2.17. 机构营业状态................................................................................................... 57
3.2.18. 关联状态........................................................................................................... 57
3.2.19. 报表数据类型................................................................................................... 57
3.2.20. 报表类型细分................................................................................................... 58
3.2.21. 事件类型........................................................................................................... 59
3.2.22. 关联方类别....................................................................................................... 59
3.2.23. 客户关联方类型............................................................................................... 59
3.2.24. 机构关联方类型............................................................................................... 60
3.2.25. 个人身份核实结果........................................................................................... 60
3.2.26. 个人身份无法核实原因................................................................................... 61
3.2.27. 客户关联方关系类型....................................................................................... 61
3.2.28. 外汇账户性质................................................................................................... 63
3.2.29. 钞汇标识........................................................................................................... 65
3.2.30. 学校隶属级别................................................................................................... 65
3.2.31. 支农类型........................................................................................................... 66
3.2.32. 地方政府融资平台贷款投向...........................................................................66
3.2.33. 支付方式........................................................................................................... 67
3.2.34. 贷款形式........................................................................................................... 67
3.2.35. 授信额度注销原因........................................................................................... 68
3.2.36. 卡 BIN................................................................................................................ 68
3.2.37. 卡类型.............................................................................................................. 69
3.2.38. 卡币种类型....................................................................................................... 69
3.2.39. 卡面标识........................................................................................................... 69
3.2.40. 卡持有人类型................................................................................................... 70
3.2.41. 卡介质.............................................................................................................. 70
3.2.42. 金融 IC 卡标准.................................................................................................. 70
3.2.43. 金融 IC 卡使用方式.......................................................................................... 71
3.2.44. 证券发行人类型............................................................................................... 71
3.2.45. 证券类型........................................................................................................... 72
3.2.46. 证券细类........................................................................................................... 72
3.2.47. 证券利息类型................................................................................................... 73
3.2.48. 合同状态........................................................................................................... 74
3.2.49. 抵押品类型....................................................................................................... 74
3.2.50. 质押品类型....................................................................................................... 74
3.2.51. 保证担保形式................................................................................................... 75
3.2.52. 证券担保主体类型........................................................................................... 75
3.2.53. 贷款使用地....................................................................................................... 76
3.2.54. 质押品发行主体类型....................................................................................... 76
3.2.55. 保证人类型....................................................................................................... 76
3.2.56. 发行的债券类型............................................................................................... 77
3.2.57. 还款资金来源................................................................................................... 77
3.2.58. 卡所属机构标识............................................................................................... 78
3.2.59. 案件调整类型................................................................................................... 78
3.2.60. 案件发现渠道................................................................................................... 78
3.2.61. 案件资金去向................................................................................................... 79
3.2.62. 涉案人员职级................................................................................................... 79
3.2.63. 人员涉案程度................................................................................................... 79
3.2.64. 涉案人员身份................................................................................................... 80
3.2.65. 案件发生部位................................................................................................... 80
3.2.66. 作案手段........................................................................................................... 80
3.2.67. 人员处理类型................................................................................................... 81
3.2.68. 案件类型........................................................................................................... 81
3.2.69. 理财面向客户类型........................................................................................... 81
3.2.70. 理财产品大类................................................................................................... 82
3.2.71. 理财产品细类................................................................................................... 82
3.2.72. 资金收付标志................................................................................................... 83
3.2.73. 资产准备金类型............................................................................................... 84
3.2.74. 回收原因........................................................................................................... 84
3.2.75. 不良资产处置方式........................................................................................... 85
3.3. 金融行业标准....................................................................................................................... 85
3.3.1 境内外标识.......................................................................................................... 85
3.3.2 评级类型.............................................................................................................. 86
3.3.3 股票状态.............................................................................................................. 86
3.3.4 机构等级.............................................................................................................. 86
3.3.5 科目属性.............................................................................................................. 87
3.3.6 借贷标识.............................................................................................................. 87
3.3.7 定活标识.............................................................................................................. 87
3.3.8 期限单位类型...................................................................................................... 87
3.3.9 账簿类型.............................................................................................................. 88
3.3.10 会计分类............................................................................................................ 88
3.3.11 信用卡交易类型................................................................................................ 88
3.3.12 四级分类............................................................................................................ 89
3.3.13 客户理财风险等级............................................................................................ 89
3.3.14 票据介质类型.................................................................................................... 89
3.3.15 现金转账标识.................................................................................................... 90
3.3.16 票据转让标志.................................................................................................... 90
3.3.17 支票类型............................................................................................................ 90
3.3.18 商业汇票类型.................................................................................................... 91
3.3.19 银行汇票类型.................................................................................................... 91
3.3.20 本票类型............................................................................................................ 91
3.3.21 支取方式............................................................................................................ 91
3.3.22 主附卡标识........................................................................................................ 92
3.3.23 提前还款类型.................................................................................................... 92
3.3.24 贷款期限调整类型............................................................................................ 92
3.3.25 基准天数............................................................................................................ 93
3.3.26 通知单单据类型................................................................................................ 93
3.3.27 利率启用方式.................................................................................................... 93
3.3.28 利率浮动方式.................................................................................................... 94
3.3.29 证券经营类型.................................................................................................... 94
3.3.30 结息方式............................................................................................................ 94
3.3.31 缴存存款准备金方式........................................................................................ 95
3.3.32 凭证类型............................................................................................................ 95
3.3.33 金额类型............................................................................................................ 95
3.3.34 自助设备交易性质............................................................................................ 96
3.3.35 余额方向............................................................................................................ 96
3.3.36 票据事件类型.................................................................................................... 96
3.3.37 票据类型............................................................................................................ 97
3.3.38 票据/凭证类型.................................................................................................. 97
3.3.39 卡交易类型........................................................................................................ 97
3.3.40 渠道类型............................................................................................................ 98
3.3.41 费用收取方式.................................................................................................... 98
3.3.42 自助设备连接方式............................................................................................ 99
3.3.43 出票人类型........................................................................................................ 99
3.3.44 提前还款标志.................................................................................................... 99
3.3.45 结售汇交易类型................................................................................................ 99
3.3.46 结售汇类型...................................................................................................... 100
3.3.47 冻结类型.......................................................................................................... 100
3.3.48 挂失类型.......................................................................................................... 100
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