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实验二对公储蓄业务

一、实验目的

（一）熟悉商业银行对公业务的相关业务种类和基本知识。

（二）熟练对公业务相关柜面操作流程、基本程序。

（三）了解对公业务相关重要凭证与单证的种类及用途。

二、实验环境

（一）系统模块环境:柜面业务系统

（二）情景数据库环境:日常练习非授权库情景包，机构共有 36 个（包括北京、广州两家分

行），操作柜员 300 名，每个机构网点开设 9 名柜员。

三、教学组织

（一）学生分组方式：不分组或学生的按每组 6-8 人分组。

（二）银行机构分配：每个小组分属于实验银行的一个机构网点，可以是分行营业部或二级

支行。

（三）柜员号申请方式：智能申请非授权群组。

（四）不同权限柜员配置：每个小组的全部成员中确保至少 C、D、E、F 操作权限的柜员

都有人担任。

（五）柜员分工与协作方式及流程：小组成员根据小组协商结果分配各自柜员权限，并自行

申请指定网点的柜员号、柜员尾箱。登录柜面业务系统后，根据实训课程要求，开展相应的

业务练习，遇到属于银行内控要求需要授权、复核时，高级权限柜员为经办柜员进行业务授

权。

（六）教学演示预计时间：30 分钟

（七）学生练习时间：90 分钟

（八）实验项目课时安排：4 个课时

四、基本业务种类与流程

3

（七）出售转账支票、现金支票各一本（25 张）至 A、B 账户。（提示，支票出售菜单操作

代码：5351）

（八）查询 A、B 账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（提示：支票查询分

按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562）

（九）使用 A 账户的现金支票从 A 账户支取现金 3 万元整。使用 B 账户的转账支票转账至 A

账户，留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。

（十）为预开状态的定期存款户 C 办理定期存款 5 万元（提示：使用转账支票从 A 账户转出

5 万元到定期存款户 C），存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234），思考为什么

对公定期存款需要打印证实书？

（十一）为预开状态的定期存款户 D 存入 10 万元整

（十二）为定期存款户 C 办理提前支取 2 万元，转入账户 A，留意定期存款证实书查询方法，

思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。

（十三）将定期存款户 D 的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对企业有什么实际

作用。

（十四）从定期存款户 C 支取剩余的 3 万元，查询 C 账号状态标记。

（十五）修改单位 A 客户的客户信息（修改项目：单位地址、单位电话、银企对账联系人）。

（十六）对 B 账户进行销户（操作提示：首先对 B 账户的余款进行清零，即现金取款；接着

核销该账户未使用的支票，然后对账户进行结清；最后对账户进行销户操作。）

所有训练题做完后，自拟题目继续练习，增加熟练度。

七、实验思考题

（一）定期存款证实书和定期存款存单在用途上的共同点与差异？

（二）尝试针对一般存款户、临时存款户出售现金支票，结果怎样？为何？

（三）尝试对一笔单位定期存款作部分支取，余额保留 8000 元，系统会提示何种信息？理

由？

（四）定期存款部分支取，需要填写几次定期存款证实书凭证号？理由？

（五）思考一下，单位活期存款支取，为何一定要用支票等票据做依据？

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