保险公司大客户管理系统软件需求规格说明书

### 保险公司大客户管理系统软件需求规格说明书：关键知识点解析 #### 一、系统背景与目的 **背景**：保险公司大客户管理系统（以下简称“系统”）是专为保险公司设计的，用于管理和处理大客户的投保、索赔及理赔事务的软件平台。大客户在此文中特指大型企业，这些企业为员工及家属集体购买商业保险，作为一种福利政策。 **目的**：系统旨在为系统设计、开发和测试团队提供详尽的指导文档，确保软件开发过程中遵循统一的标准和规范，满足业务需求，提高开发效率和质量。 #### 二、核心功能模块 1. **投保信息管理**：此模块负责处理投保信息的录入、检索、查看、退保、批量导入和导出等操作，确保投保信息的准确性与完整性。 - 录入投保信息：支持手动录入大客户及其员工、家属的投保信息。 - 检索、查看投保信息：允许快速查找并展示特定投保信息。 - 退保：处理退保流程，包括退款计算和状态更新。 - 批量导入/导出：支持Excel格式的批量数据处理，便于数据迁移和备份。 2. **索赔信息管理**：管理索赔流程，包括索赔信息的录入、检索、查看和维护，确保索赔过程的透明和高效。 - 录入索赔信息：接收被保险人提交的索赔请求。 - 检索、查看索赔信息：提供便捷的查询工具，帮助处理人员了解索赔进度。 - 维护索赔信息：更新索赔状态，如审核、赔付等。 3. **理赔信息管理**：涵盖医疗审核、理赔核算、结案、归档、信息查看、维护、导入、查询归档信息及划账清单导出等功能，确保理赔过程的专业性和准确性。 - 医疗审核：评估索赔是否符合保险条款。 - 理赔核算：计算应赔付金额。 - 理赔结案：完成赔付流程，关闭案件。 - 理赔归档：保存理赔记录，便于后续审计和统计。 4. **数据统计分析**：提供多维度的数据报表，包括按投保属地和赔付属地的赔付报表，以及索赔资料收集情况报表，辅助决策制定。 - 报表生成：自动化生成各类统计报表。 - 数据可视化：通过图表等形式展示数据分析结果。 5. **系统管理**：涉及用户创建、管理、权限分配和系统属性设置，保障系统的安全运行和灵活配置。 - 用户管理：包括创建、编辑和删除用户账号。 - 权限分配：根据用户角色分配不同级别的访问权限。 - 系统属性设置：调整系统参数，适应不同的业务场景。 #### 三、用户角色与需求确认 **用户角色**：系统至少应支持管理员、大客户代表、被保险人、理赔专员等角色，每个角色拥有相应的操作权限。 **需求确认**：通过《保险公司大客户管理系统软件需求规格说明书》，用户需确认列出的所有需求准确无误，满足其当前业务需求。 #### 四、修订记录与文档控制 文档包含详细的修订记录，记录每次修改的章节、内容、日期和责任人，确保文档的可追溯性和权威性。 #### 五、结论 保险公司大客户管理系统软件需求规格说明书是整个项目的基础，它详细规定了系统的功能、性能、接口、约束条件等，为后续的设计、开发、测试提供了清晰的方向。通过对这份文档的深入理解和应用，可以有效避免项目风险，提高软件产品的质量和用户满意度。