银监部门案件防控有关制度.pdf

银监部门案件防控有关制度是金融行业内为了防范和控制操作风险而制定的一系列规定和措施。这些制度旨在强化金融机构的风险管理，确保银行业稳健运行，保护消费者权益，维护金融市场的稳定。以下是这些制度的关键要点： 1. 制度建设：银行需要高度重视规章制度的建设和更新，对过时或不适应实际情况的制度要及时修订，对于基层行提出的制度问题要快速响应和解决，对于违反规章制度的行为要严肃处理，责任人需调离岗位。 2. 稽核建设：加强稽核部门的功能，提高稽核人员的政治业务素质，实施独立的交叉检查和持续跟踪检查制度，确保稽核的有效性、严肃性和独立性。总行和上级行需监督跟踪检查制度的执行情况。 3. 基层行合规性监督：针对权力过大且监管不足的基层行要加强监督，促进整改，强化权力监管和监控，防止滥用职权和监督缺失。 4. 责任制：明确总行及各级分支的责任，落实责任制，各级管理人员应认真履行职责，出现问题时，要追究高管人员和直接责任人的责任。 5. 行务公开：坚持行务管理透明化，定期自我评估，并接受外部审计机构的独立评估，增加社会和舆论监督，加强信息披露，引导公众舆论，防止操作风险的忽视。 6. 轮岗轮调和强制休假制度：建立基层主管的轮岗轮调和强制性休假制度，纳入人事管理制度，由人事部门预先做好人员安排，稽核部门跟进审计。 7. 行为失范监察：规范重要岗位和敏感环节员工的行为，建立失范监察制度，对违规行为如涉黄、涉赌、涉毒、股票买卖等要及时处理。 8. 举报奖励：鼓励基层员工举报，对举报查实的案件给予重奖，对坚守规章制度的员工给予激励，违法违纪管理人员需调离原单位。 9. 对账制度：加强与客户、银行间以及内部的适时对账，明确对账频率和人员，改善管理理念和技术手段。 10. 控制环节：区分记账和对账岗位，设立独立审核岗，必要时由上级行独立审核，确保差错处理不返回原岗位。 11. 分管与分存：严格管理印章、密押、凭证，执行分存和销毁制度，严格检查并严惩违规者。 12. 账外经营监控：加强对可能存在的账外经营的监控，核对出单，探索有效的手工监控措施。 13. 客户管理：遵循“了解你的客户”原则，对新老客户进行详尽的了解，对大额交易进行多层次审批，建立热线联系查证制度。 14. 技术系统改进：利用科技信息系统提升操作风险防范能力，支持管理信息的实时准确生成，提高风险识别和应对效率。 这些制度共同构成了一个全方位、多层次的防控体系，旨在从制度、人员、操作、监督等多个层面防止和控制银行业务中的操作风险，保障银行业的健康发展。