资产集资产管理项目
需求规范说明书
文档状态
文档编号
BP_1ST_3.2_001
编撰
韩丽莎XXX
编撰日期
2015-1-6
保密级别
高[√] 中[ ] 低[ ]
[ ] Draft
[√] Released
[ ] Modifying
文档版本
0.4
包商XX银行股份有限公司
[2015年1月]
包商 XX 银行 815 项目需求规格说明
书
第 1 页 共 101 页
修订表
编号
版本
修订人
修订章节与内容
修订日期
1
V1.0
孟 智 勇
XXX
整体需求
2015.1.15
2
V1.1
罗 娟XXX
整体需求
2015.4.13
3
V1.2
罗 娟XXX
整体需求
2015.4.15
4
V1.3
李 仁 厚
XXX
整体需求
2015.4.17
5
V1.4
李 仁 厚
XXX
整体需求
2015.4.21
审核记录
版本
审核人
审核意见
审核日期
V1.0
孟智勇
XXX
同意修改
2015.1.15
V1.1
孟智勇
XXX
同意修改
2015.4.13
V1.2
孟智勇
XXX
同意修改
2015.4.15
V1.3
孟智勇
XXX
同意修改
2015.4.17
V1.4
孟智勇
同意修改
2015.4.21
包商 XX 银行 815 项目需求规格说明
书
第 2 页 共 101 页
XXX
包商 XX 银行 815 项目需求规格说明
书
第 3 页 共 101 页
目 录
目录
.......................................................................................................................................................6
1.
项目介绍
......................................................................................................................................13
1.1. 引言................................................................................................................................................13
1.2. 编写目的.......................................................................................................................................13
1.3. 术语定义.......................................................................................................................................13
1.4. 参照标准及参考资料 .................................................................................................................13
1.5. 适用范围.......................................................................................................................................13
2. 需求概述
.....................................................................................................................................13
2.1. 需求目标.......................................................................................................................................13
2.2. 业务流程图...................................................................................................................................14
2.2.1. 业务办理流程图 .......................................................................................................................................................14
2.2.2. 账户划转流程图 .......................................................................................................................................................15
2.2.3. 还款流程图.................................................................................................................................................................17
2.2.4. 资金归集流程图 .......................................................................................................................................................19
2.2.5. 系统集成关系图 .......................................................................................................................................................20
3. 功能性需求
.................................................................................................................................20
3.1. 虚拟合同管理 ..............................................................................................................................20
3.1.1. 业务要求......................................................................................................................................................................21
3.1.2. 功能描述......................................................................................................................................................................21
3.1.3. 业务流程......................................................................................................................................................................22
3.1.4. 业务规则......................................................................................................................................................................22
3.1.5. 接口信息......................................................................................................................................................................23
3.2. 借据管理.......................................................................................................................................26
3.2.1. 业务要求......................................................................................................................................................................26
3.2.2. 功能描述......................................................................................................................................................................26
3.2.3. 业务流程......................................................................................................................................................................27
3.2.4. 业务规则......................................................................................................................................................................27
3.2.5. 接口信息......................................................................................................................................................................28
3.3. 合同管理.......................................................................................................................................31
3.3.1. 业务要求......................................................................................................................................................................31
3.3.2. 功能描述......................................................................................................................................................................32
3.3.3. 业务流程......................................................................................................................................................................33
3.3.4. 业务规则......................................................................................................................................................................35
3.3.5. 接口信息......................................................................................................................................................................35
3.4. 标识借据.......................................................................................................................................38
3.4.1. 业务要求......................................................................................................................................................................38
包商 XX 银行 815 项目需求规格说明
书
第 4 页 共 101 页
3.4.2. 功能描述......................................................................................................................................................................38
3.4.3. 业务流程......................................................................................................................................................................39
3.4.4. 业务规则......................................................................................................................................................................39
3.4.5. 接口信息......................................................................................................................................................................40
3.5. 来帐关联合同 ..............................................................................................................................42
3.5.1. 业务要求......................................................................................................................................................................42
3.5.2. 功能描述......................................................................................................................................................................43
3.5.3. 业务流程......................................................................................................................................................................44
3.5.4. 业务规则......................................................................................................................................................................44
3.5.5. 接口信息......................................................................................................................................................................45
3.6. 同撤销 ...........................................................................................................................................47
3.6.1. 业务要求......................................................................................................................................................................47
3.6.2. 功能描述......................................................................................................................................................................48
3.6.3. 业务流程......................................................................................................................................................................48
3.6.4. 业务规则......................................................................................................................................................................49
3.6.5. 接口信息......................................................................................................................................................................49
3.7. 订单下拨.......................................................................................................................................52
3.6.6. 业务要求......................................................................................................................................................................53
3.6.7. 功能描述......................................................................................................................................................................53
3.6.8. 业务流程......................................................................................................................................................................54
3.6.9. 业务规则......................................................................................................................................................................54
3.6.10. 接口信息...................................................................................................................................................................55
3.7. 借据复核(还款)..........................................................................................................................56
3.7.1. 业务要求......................................................................................................................................................................56
3.7.2. 功能描述......................................................................................................................................................................57
3.7.3. 业务流程......................................................................................................................................................................58
3.7.4. 业务规则......................................................................................................................................................................60
3.7.5. 接口信息......................................................................................................................................................................60
3.8. 客户主动还款 ..............................................................................................................................61
3.8.1. 业务要求......................................................................................................................................................................61
3.8.2. 功能描述......................................................................................................................................................................62
3.8.3. 业务流程......................................................................................................................................................................63
3.8.4. 业务规则......................................................................................................................................................................63
3.8.5. 接口信息......................................................................................................................................................................64
3.9. 手工结清(利息减免).............................................................................................................66
3.9.1. 业务要求......................................................................................................................................................................66
3.9.2. 功能描述......................................................................................................................................................................66
3.9.3. 业务流程......................................................................................................................................................................67
3.9.4. 业务规则......................................................................................................................................................................69
3.9.5. 接口信息......................................................................................................................................................................69
3.10. 资金归集.....................................................................................................................................71