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时间:2021 年 x 月 x 日
书山有路勤为径,学海无涯苦作舟
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37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安
第一部分基本管理………….
第一章总则……
第二章业务人员的聘用及异动………………...……
第三章业务人员的工作职责………….…………………;
第四章业务人员日常管理…………….…………………;
第五章业务人员的品质管理办法………….……………;
第六章组织归属…………
《个人寿险业务人员基本管理办法》平安
第一部分 基本管理………….……………….…………………5-48
第一章 总则………………………….…………………………5-8
第二章 业务人员的聘用及异动………………...……………9-20
第三章 业务人员的工作职责………….……………………20-23
第四章 业务人员日常管理…………….……………………23-34
第五章 业务人员的品质管理办法………….………………34-44
第六章 组织归属…………………………….………………45-48
第二部分 业务人员的福利……………………………………49-54
第一章 业务人员的三项基本福利………….……………….49-49
第二章 养老公积金………….………………………………50-50
第三章 基本养老补贴…………………………………………50-51
第四章 长期服务奖……………………………………………51-54
第三部分 业务人员的待遇…………………………………54-98
第一章 待遇基本规定……………………..……………….54-56
第二章 A 类机构业务人员待遇…….………………………56-70
第三章 B 类机构业务人员待遇………..……………………70-84
第四章 C 类机构业务人员待遇…………..…………………84-98
第四部分 业务人员的考核……………………………..……98-141
第一章 考核基本规定……..……………….………………98-102
第二章 A 类机构业务人员考核…………...………………102-115
第三章 B 类机构业务人员考核…………….……………115-128
第四章 C 类机构业务人员考核…………………………128-141
第五部分 附则…….………………..…...……..…………141-141
第六部分 附件…….………………..…...…………………141-142
第一部分 基本管理
第一章 总则
第二章 第一条 为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从
业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定
满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据
《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制
定 2005 年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。
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第二条 本办法所称“业务人员”,是指符合本公司业务人员的聘用条件,取得《保险代理人
资格证书》,与我公司签订《保险代理合同》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和
管理等工作的外勤人员。
第三条 业务人员的日常管理、考核、待遇、福利、工作规范等事项,除另有规定外,均依
照本办法办理。
第四条 业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、
正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、
资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业
务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员
与行销发展人员可相互转任。
第五条 本办法所称“业务主管”,是指经本公司聘用的各级业务主任、营业部经理和业务总
监;“行销主管”是指经本公司聘用的各级行销主任及行销经理;本办法所称“营业部”,是指
各级营业部经理所管辖的营业单位;本办法所称“营业组”,是指营业部之下,由各级业务
主任所管辖的营业单位;本办法所称“直辖”,是指由业务主管直接管辖的各级业务员在内
的营业单位。
第六条 本办法所称“初年度佣金”,是指业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬,
计算公式如下:初年度佣金(以下简称 FYC )=初年度保费 × 初年度佣金率。
但是,若该保单为短期契约转换,则佣金按如下规则发放:
对先退保旧单,后投保新单的情况:新保单佣金未超过旧保单佣金的,不发放佣金;新保
单佣金超过旧保单佣金的,只发放超过部分的佣金。
对先投保新单,后退保旧单的情况:新保单佣金低于旧保单佣金的,扣回新保单所有佣金
新保单佣金超过旧保单佣金的,扣回旧保单所有佣金。
备注:
1.定义:同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在 180 天之内,无论新旧保单
是否为同一业务人员,均属于短期契约转换。
2.相关释义:新保单是指新承保的主险保单,但不含新增附约、追加保费、追加销售项目
产生的新契约;旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单,但不含永久失效保单
附加险、一年期主险、银行保险保单
3.操作时间:对于先退保后投保的情况,在新保单承保月操作;对于先投保后退保的情况,
在旧保单退保月操作
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4.发放的佣金参与相关待遇和考核的计算,件数参与待遇和考核的计算。
第七条 本办法所称“续年度服务津贴”,是指业务人员对保户提供售后服务所支领的报酬,
计算公式如下:续年度服务津贴=续年度保费×续年度服务津贴率,其领取以:(一)收进
续期保费;(二)业务员在职为条件。
第八条 本办法所称“考核期”,分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期,是指
每年 1 至 3 月、4 至 6 月、7 至 9 月、10 至 12 月,本季任职未满二个月者,并入下一考核
期;半年考核期,是每六个月为一个考核期,本期任职未满六个月者,并入一下考核期;
年度考核期为每年 1-12 月。晋升营业部经理的时间固定为每年的一月一日或七月一日。
第九条 本办法所称“件数”,是指寿险新契约的长期险保单件数(不含短期险)。短期健康险
考核期内累计 600 元保费为一件,总件数不超过自然件数。
第十条 本办法所称“第 13 个月年度保费继续率”,计算公式如下:
考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费
(含附约)
第 13 个月年度保费继续率=
考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)
例:
2001 年 5 月 1 日-2002 年 4 月 30 日生效的新契约,在 2002 年 5 月
2003 年 6 月 1 日—2003 年 6 月 30 日区间内实收的第二年保费
(含附约)
第 13 个月年度保费继续率=
2001 年 5 月 1 日-2002 年 4 月 30 日生效的新契约保费
(含附约)
备注:
1.第 13 个月年度保费继续率的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔且保险
责任终止件,免缴,注销,迁出,人为停效,效力终止,转换终止(投连转保)。
2.第 13 个月年度保费继续率的计算以生效时间为准,且考察期间为 12 个月。
3.提前收取的续期保费,不计入实收期的继续率,将自动计入应收期的继续率,并按此核
发应收期的继续率奖金。
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4.计算时考虑了保单 60 天的宽限期。
5.健康险纳入继续率的计算。
6.第 13 个月年度保费继续率每个月计算、核发,滚动进行。
7.新成立的营业单位,本年度无续期保单的,第 13 个月年度保费继续率以 75%计算。
8.根据继续率水平核发当年度年终奖金时,取用当年 12 月计算的继续率
9.考核中使用的继续率为本考核期最后一个月计算的继续率。
第十一条 个人寿险业务人员每月的发佣时间为
20
日 (遇节假日顺延)。考核时间为每月
的 28 日。
第十二条 本办法的考核不得作为竞赛奖惩的工具,随意加以变动。各机构不得用行政或竞
赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
第二章 业务人员的聘用及异动 第一节 业务人员的聘用 第十三条 各分支机构根据公司的年
度计划和业务发展需要制定增员计划。增员的速度、规模应与当地市场情况、自身管理条
件相适应,以保障业务队伍的健康发展。
第十四条 业务人员聘用的基本条件:
---年龄:20 周岁---50 周岁;
---学历:高中以上学历(含);
---相貌端正、身体健康;
---无不良嗜好、无违法犯罪记录。
第十五条 各级业务单位及人员在招募新业务人员时,不得违反下列规定:
(一)不得招募兼职业务人员; (二一)不得就业务人员的工作内容、报酬及福利等事项
作虚假或夸大说明,尊重新人的知情权;
(三二)未经许可,不得以公司或个人名义刊登招募广告;
(四三)在招聘过程中,不得损害他人、公司及社会利益。
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第十六条 公司鼓励正式职级以上的业务人员推荐新人,但推荐人和各级主管亦应把握新人
的素质和品行,对推荐新人负有选择、辅导、训练的责任。对脱落率高的主管可暂停其团
队的增员活动。
第十七条 T 招聘作业流程: OP (一)报名
1.应聘人员应准备以下材料:
---填写《中国平安人寿保险股份有限公司个人寿险业务员求职表》(见附件 1);
---个人简历;
---身份证复印件,并提供原件;
---个人最高学历证明复印件,并提供原件;
---近期一寸免冠照两张;
---公司认为必需的其它材料。
(二)面谈
---推荐人面谈并签署意见。
---上述材料交与营业部主管初步面谈并签署意见。
(三)参加创业说明会
由营销部或营业区统一安排,说明会的会场原则上选在公司的职场。营销部经理和营业区
经理须参加新人说明会,并就公司的发展、运作机制、企业文化和营销工作内容做重点说
明。
(四)“礼贤”甄选系统测试:
业务人员必须经过“礼贤”甄选系统测试且满足一定的录用分数方可录用,机构人管将提供
给营业部经理打印的“礼贤”甄选系统测试报告。
NA 业务员条件:4 分以上,如“礼贤”甄选系统测试 3 分,则性向平均分须 6 分或自信心、
说服力 8 分以上;
FNA 业务员条件:7 分以上;
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