某保险公司大单客户服务与开拓.pptx
2.虚拟产品一经售出概不退款(资源遇到问题,请及时私信上传者)
【大单客户服务与开拓】是保险行业中针对高额保单客户进行精细化管理和深度开发的重要环节。在这一领域,保险公司需要具备专业素养的团队,以确保服务质量并挖掘潜在的业务机会。 【大单客户的定义及分层】是基础。通常,大额保单指的是单次缴纳保费或月缴保费总额达到一定金额的保单。例如,一级大额保单通常在某个特定数值以上,主要来源于银行保险部和个人业务部;二级和三级大额保单则根据金额范围划分,分布在不同的销售渠道。为了有效管理,大单还会按照渠道进行分层追踪,如银邮保险单、个业保险单和孤儿单等,不同类型的单子需要对应不同的跟踪策略。 【大单客户服务的要求】包括了对保险专业知识和理财知识的掌握,以及提供及时、有序的服务,同时注重保护客户的安全和隐私。在服务过程中,需先对大额保单进行分析,了解客户情况,制定合理的收费计划,并在应缴日期前提醒客户缴费。对于孤儿单,需提前做好上门拜访的准备,展示专业形象,熟悉相关保险产品,准备可能需要的资料。 【大单客户服务的步骤】涉及从拿到收费清单开始的一系列操作。客服专员需提前一周通知客户,告知缴费时间和金额,引导客户进行转账授权。在宽限期内,要跟进扣款情况,了解客户意愿,规划问题件处理,及时反馈上级,必要时进行上门服务。 【大额保单追踪服务】强调了全年整体规划、责任落实和动作分解。通过提前沟通、培养信任、加强督缴培训、借助外部力量催缴、重点关注未缴单以及疑难客户处理,确保服务质量和效率。这需要对全年大单数据有清晰掌握,与银行保险员保持良好沟通,及时处理问题,吸取行业最佳实践。 【大单客户的管理与服务技巧】中,大额保单的管理涉及多层级协作,从业务员到客户经理,再到各级管理人员,形成一个完整的管理流程。这包括提前提取数据、提醒缴费、发送祝福短信、上门拜访、信息反馈和追踪,以及对失效保单的处理。此外,通过分析每周大额保单实缴情况,可以评估个人和团队的绩效,如个人达成率、大单件数等,以调整策略。 管理技巧强调早做准备,了解数据分布,借助客户和业务员关系,依据层级和特殊政策进行访问,跟进客户和银行保险员,以及追踪未缴保单。服务技巧则涵盖建立客户档案,了解其生活、工作、文化背景和保单生成原因,以及前置服务,如知识准备、问候和开放式提问,以建立良好的客户关系。 大单客户服务与开拓是保险公司提升客户满意度,增强客户粘性,以及促进业务增长的关键策略。通过精准的客户服务和有效的管理手段,保险公司能更好地服务大额保单客户,同时发掘新的业务机会,实现业绩的持续提升。
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