银行授信业务IT操作系统实施细则模版.doc
186 浏览量
2024-04-18
14:02:34
上传
评论
收藏 69KB DOC 举报
银行授信业务 IT 操作系统实施细则
（年 2 月修订）
第一章 总则
第一条 为加强授信业务 IT 操作系统的管理，防范授信操作风
险，明确岗位责任，完善内控机制，保证授信业务处理及其账务核算
安全有序进行，结合我行实际，特制定本实施细则。
第二条 授信业务 IT 操作系统是利用计算机技术对授信业务进
行集中管理、账务处理和风险监控，实现资源共享、运用高效的操作
系统，包含银行信贷管理系统（以下简称“对公系统”）、银行个人
贷款管理系统（以下简称“个贷系统”）、银行小企业信贷系统（以
下简称“微贷系统”）、银行核心账务处理系统（以下简称“综合业
务系统”）。
第三条 授信业务 IT 操作系统实行“统一管理、分级负责、相
互制约、专人维护、强化监督”的管理原则。
（一）统一管理是指授信业务 IT 操作系统的升级更新、修改完
善、服务器配置、网络通讯、数据库维护、网点/岗位设置、管理办
法、操作规程的制定等重要事项由总行统一管理；
（二）分级负责是指各经营行根据岗位分工，按照本实施细则，
逐级落实工作职责，严格责任追究，确保授信业务 IT 操作系统正常
运行；
（三）相互制约是指各岗位之间按照各自的职能分工对信息的
采集、审核、登录、维护、授信业务决策及办理等重大事项进行相互
监督和制约，有效防范内部操作风险；
（四）专人维护是指各经营行要设立专岗、配备专人，根据各自
的操作权限对客户的基础资料、业务数据等情况及时进行准确的核查
剩余13页未读，继续阅读
资源评论
