没有合适的资源?快使用搜索试试~ 我知道了~
银行从业资格考试公共基础精讲定义.pdf
1.该资源内容由用户上传,如若侵权请联系客服进行举报
2.虚拟产品一经售出概不退款(资源遇到问题,请及时私信上传者)
2.虚拟产品一经售出概不退款(资源遇到问题,请及时私信上传者)
版权申诉
0 下载量 68 浏览量
2021-12-07
14:40:16
上传
评论
收藏 72KB PDF 举报
温馨提示
试读
50页
银行从业资格考试公共基础精讲定义.pdf
资源推荐
资源详情
资源评论
第一章中国银行体系
前言
一、教材的使用
本课程授课使用的是银行业从业人员资格认证考试辅导教材—— 《公共基础》 ,2008 年 8
月第一版。由中国银行业从业人员资格认证办公室编写,由中国金融出版社出版。根据考试
主管部门要求, 2010 年本课程的考试 ( 应试 ) 仍使用 2009 年所用版本。
因教材无变动。也就不存在新旧教材对比问题。
二、教材的特点与难点
( 一) 教材特点
本课程为分三篇即三个部分:银行知识与业务,银行业相关法律法规,银行业从业人员
职业操守。按考试大纲要求,其考试内容分别占比 60%、25%、15%。
本教材三个部分, 共设 11 章。是针对中国银行业所有从业人员设计的, 它覆盖了银行从
业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求,其内容广泛但难度不大,需
要记忆和掌握运用的内容较多。
第一篇:银行知识与业务。由中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务、银行管
理四方面内容组成,后两个方面内容应是学习并掌握的重点 ;
第二篇: 银行业相关法律法规。 银行业监管及反洗钱法律规定、 银行主要业务法律规定、
民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四方面内容组成,其中应重点掌握银行业监管及
反洗钱相关法律规定、银行业务中的一些非常重要的规定、民商事法中的有关票据法和合同
法等内容,对于各类金融犯罪亦应全面了解。
第三篇:银行业从业人员职业操守。以中国银行业协会公布的《银行业从业人员职业操
守》为主要学习内容。此处应重点掌握银行从业人员基本准则和职业操守等基本内容。
( 二) 教材难点
本课程内容属全方位、宽视野型。不仅涉及到银行知识与业务,银行业从业人员职业操
守等一系列内容,还涉及到与银行业相关的民事法律、商事法律等相关法律法规,使学习本
课程有了一定难度。教材中的难点:一是各类有关银行业务的概念、定义、业务知识、专业
术语等的掌握 ; 二是银行业相关法律法规上,尤其是关于金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、
量刑的法律标准及处罚结果等 , 其内容多且复杂不易记忆。
三、学习方法简介:
本课程主要是根据考试教材和大纲对各章节的具体内容和题例进行详细的精讲,同时每
讲都有专门的课后作业供学员进行练习,以达到全面掌握,巩固基础知识,深层的了解考试
的重点和难点的目的。
本讲义所涉及的内容,主要是教材中知识点内容,并非教材全部,所以各位学员一定要
结合教材学习。
建议各位学员:一是要把握教材中的实质性内容,在头脑中画一张学习本课的思路图,
以便能够真正领会教材中应领会的内容 ; 二是在精讲视频阶段, 主要应了解各重点概念、 定义、
业务知识、 专业术语等内容 ; 三是重点掌握第一部分中的概念、 业务知识等内容, 对于法规部
分中金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑的法律标准及处罚结果则重在理解,职业操守
部分等并不一定要死记硬背,注意在理解的基础上将有关内容融会贯通,应注意增强解决实
际问题的能力 ; 四是消化课后的所有习题。
第一章 中国银行体系概况
第一篇
银行知识与业务占考试比重 60%
第一章 中国银行体系概况
学习本章的目的与要求:了解现阶段中国银行体系的基本状况 ; 熟悉并掌握中央银行职
能、职责,金融监管理念、目标和标准。
本章主要内容:精讲现阶段中国银行体系存在及运作概况。
知识点:中央银行、监管机构与自律组织,银行业金融机构的职责与业务分工。
重点与难点: 1、中央银行职能、职责,金融监管理念、目标和标准,银行体系情况。
2、中央银行的职责。
第一节 中央银行、监管机构与自律组织
1. 中央银行
中国的中央银行是中国人民银行,成立于 1948 年。自 1984 年 1 月 1 日起,中国人民银
行开始专门行使中央银行的职能, l995 年 3 月 18 日,第八届全国人民代表大会第三次会议
通过了《中华人民共和国中国人民银行法》 (简称《中国人民银行法》 ) ,中国人民银行作为
中央银行以法律形式被确定下来。 2003 年,中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新
设立的银监会行使。
职能:
2003 年 12 月 27 日修订后的 《中国人民银行法》 第二条规定了中国人民银行的职能: “中
国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。 ”
职责:
《中国人民银行法》第四条规定了中国人民银行职责有 13 个方面: ( 详见教材 )
2. 监管机构
中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会成立于 2003 年 4 月。2003 年 l2 月
27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了 《中华人民共和国银行业监督管
理法》,并自 2004 年 2 月 1 日起正式施行。 2006 年 10 月 31 日,第十届全国人民代表大会常
务委员会第二十四次会议通过了该法修正案。
监管职责祥见教材
监管理念、目标和标准:
※(1) 监管理念 ( “三管一提高” )
银监会提出了银行业监管的新理念,即“管风险、管法人、管内控、提高透明度” 。
①“管风险”,即坚持以风险为核心的监管内容, 通过对银行业金融机构的现场检查和非
现场监管,对风险进行跟踪监控,对风险早发现、早预警、早控制、早处置 ;
②“管法人”,即坚持法人监管, 重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、 防范
和化解,并通过法人实施对整个系统的风险控制
③“管内控”,即坚持促进银行一是内控机制的形成二是内控效率的提高, 注重构建风险
的内部防线:
④“提高透明度” ,即加强信息披露和透明度建设
(2) 监管目标
《银行业监督管理法》 第三条规定:“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、 稳健
运行,维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业竞
争能力。”在此基础上,银监会结合国内外银行业监管经验,提出了四个具体监管目标:
①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益:
②通过审慎有效的监管,增进市场信心:
③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解 ;
④努力减少金融犯罪。
(3) 监管标准
为规范监管行为,检验监管工作成效,在总结国内外银行监管工作经验的基础上,银监
会提出了良好监管的六条标准,包括:
①促进金融稳定和金融创新共同发展 ;
②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力 ;
③对各类监管设限要科学、合理,有所为。有所不为,减少一切不必要的限制
④鼓励公平竞争、反对无序竞争 ;
⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制:
⑥高效、节约地使用一切监管资源。
监管措施:
(1) 市场准人
银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面:机构、业务和高级管理人员。
(2) 非现场监管 ( 通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料 )
(3) 现场检查 ( 实地查阅 )
(4) 监管谈话
(5) 信息披露监管
3. 自律组织
我国的银行业自律组织是中国银行业协会, 成立于 2000 年,是在民政部登记注册的全国
性非营利社会团体。主管单位为银监会。
中国银行业协会的最高权力机构为会员大会,由参加协会的全体笔员、准会员组成。会
员大会的执行机构为理事会,对会员大会负责。
第二节 银行业金融机构
《银行业监督管理法》 第二条规定:“本法所称银行业金融机构, 是指在中华人民共和国
境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政
策性银行。”
1. 政策性银行
l994 年,我国成立了国家开发银行、 中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银
行,分别承担国家重点建设项目融资、支持进出口贸易融资和农业政策性贷款的任务。
国家开发银行办理政策性金融业务,实行独立核算,自主、保本经营 .
中国进出口银行主要任务是:执行国家产业政策和外贸政策,为扩大我国机电产品和成
套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持。
中国农业发展银行主要任务是:按照国家的法律法规和方针政策,以国家信用为基础,
筹集农业政策性信贷资金,承担国家规定的农业政策性金融业务,代理财政性支农资金的拨
付,为农业和农村经济发展服务。
政策性银行的改革
2007 年 1 月召开的全国金融工作会议决定,按照分类指导、 “一行一策”的原则,推进
政策性银行改革: 首先推进国家开发银行改革, 全面推行商业化运作, 主要从事中长期业务 ;
对政策性业务要实行公开透明的招标制。这为政策性银行的改革指明了方向。
2. 大型商业银行
国有及国有控股的大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建
设银行、交通银行五家
中国工商银行 1984 年 1 月 1 日正式成立。 2005 年 10 月 28 日,中国工商银行整体改制
为股份有限公司, 并于 2006 年 10 月 27 日在上海证券交易所和香港联合交是当今世界上最大
的商业银行
中国农业银行 (ABC)1979 年初得以恢复,成为专门负责农村金融业务的国家专业银行。
2007 年 1 月召开的全国金融工作会议决定: “稳步有序地推进中国农业银行股份制改革,强
化为‘三农,服务的市场定位和责任,实行整体改制,
中国银行 (BOC)于 1912 年成立, l979 年,中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行。
1994 年,随着金融体制改革的深化,中国银行成为国有独资商业银行。 2004 年 8 月 26 日,
中国银行整体改制为股份有限公司,并于 2006 年 6 月 1 日在香港联合交易所上市,于 2006
年 7 月 5 日在上海证券交易所上市。
剩余49页未读,继续阅读
资源评论
lzx13599381087
- 粉丝: 2
- 资源: 9万+
下载权益
C知道特权
VIP文章
课程特权
开通VIP
上传资源 快速赚钱
- 我的内容管理 展开
- 我的资源 快来上传第一个资源
- 我的收益 登录查看自己的收益
- 我的积分 登录查看自己的积分
- 我的C币 登录后查看C币余额
- 我的收藏
- 我的下载
- 下载帮助
安全验证
文档复制为VIP权益,开通VIP直接复制
信息提交成功