理财经理在邮政银行的工作涉及到对银行业务的深入了解，特别是对邮政储蓄银行历史、客户分类、营销策略、沟通技巧、营销话术、营销礼仪、风险控制以及理财产品等方面的知识。以下是这些知识点的详细说明：
1. 中国邮政储蓄银行的成立时间：2007年3月，这是中国邮政储蓄银行有限责任公司成立的日期，而其有限责任公司形式变更为股份有限公司的时间为2012年1月21日。
2. 邮政银行的公司客户主要类型：以企业单位为主，包括各企事业单位及政府机关。
3. 与客户进行前期沟通：正式商谈合作事宜应选择上班时间，确保双方都能专注于讨论。
4. 电话约访礼仪：首先确认客户通话是否方便，尊重客户的时间。
5. 营销话术中的最后时限法：强调活动期限，例如“过了这个活动期，就没有礼品赠送了”，以促进客户决策。
6. 接听电话的礼仪：应在三声之内接听，展示专业和效率。
7. 外部营销风险的经济因素：通货膨胀率可能导致营销风险，汇率变动、世界经济波动和国际资本流动也是影响因素。
8. 销售管理：意向客户表需每月更新，以便跟踪潜在销售机会，避免遗漏。
9. 保证收益理财计划的风险承担：银行承担投资风险，这是对投资者的保障。
10. 金融市场交易原则：同价位申报时，遵循时间优先原则，先申报的先成交。
11. 金融市场功能：风险厌恶者通过金融市场转移风险，体现风险再分配功能。
12. 结构性理财规划：不包括遗产规划，通常包括现金规划、风险管理与保险规划、投资规划。
13. 保险的基本概念：投保人预先支付的费用是保险费，为可能发生的损失提供经济补偿。
14. 理财产品类型：可转换公司债券可以看作是债券与期权的结合，因为它赋予持有者在一定条件下将债券转换为股票的权利。
这些知识点对于邮政银行的理财经理来说至关重要，不仅要求他们了解银行的基本信息，还要掌握有效的营销技巧，同时理解金融市场动态，熟悉各类理财产品及其风险特性，以便更好地服务客户并推动业务发展。
