出口代付宝业务操作指引.pdf资源-CSDN文库

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“出口代付宝”业务操作指引

为充分发挥国际业务的优势，促进我行存款业务增长，省分行国

际业务部开发了增存款、促中收的新产品-“出口代付宝”。出口代付

宝业务是出口代付、外汇存款质押和外汇即期/远期结汇的产品组合。

出口代付宝借鉴进口付汇宝的思路，利用了目前境内外币资金的成本

差异和目前我行大额外币存款自主定价的政策便利，通过为客户办理

出口代付、外汇存款质押，在为我行增加存款的同时，增加我行的国

际结算收入和外汇资金收入，同时也为客户带来收益。

一、出口代付宝的定义

出口代付宝是指有远期出口收汇需求的出口客户向我行申请以

100％保证金质押或占用客户授信额度办理出口贸易融资项下的出口

代付，客户将质押我行的保证金或代付行汇入的代付资金以外汇定期

存款存入我行，存款的期限与出口代付期限相匹配，代付到期后客户

以出口收汇偿还代付行代付本息后释放客户存放我行的质押保证金或

定期存款。经办行在办理出口代付宝的同时可根据客户的需要办理配

套的掉期、即期结汇或远期结汇业务。

二、开展出口代付宝业务的为我行带来的好处

开展出口代付宝将有利稳定和增加我行的对公外汇定期存款，尤

其是企业外币存款，同时可以将企业的国际结算业务和结汇业务锁定

建行，增加我行贸易项下国际结算量、结售汇量，并且通过向客户收

取代付点差和资金交易的汇兑收益增加我行的中间业务收入。

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