风险管理委员会工作制度.doc

【风险管理委员会工作制度详解】 风险管理委员会是公司内部设立的一个专门机构，其主要任务是建立健全公司的风险管理框架，确保公司的运营安全、高效。以下是该工作制度的关键点： **第一章 总则** 1. **基本原则**: 风险管理委员会遵循合法性、安全性和效益性的原则，旨在提升风险防控能力和工作效率，保障公司稳定发展。 2. **责任归属**: 委员会直接向董事会负责，并在董事会的领导和授权下进行工作，负责识别、预防、控制和转化公司的各种风险。 **第二章 风险管理委员会职责** 1. **评审监督**: 对高级管理层的风险控制活动进行评审，监督担保业务、市场、操作等风险。 2. **业务审批**: 审定多种类型的业务，如担保、委托贷款、项目融资等。 3. **风险评估**: 对担保业务风险进行尽职评估，提出独立的分析和表决意见。 4. **建议提出**: 提出改进风险管理和内部控制的建议，关注行业动态和政策变化。 5. **其他授权事务**: 执行董事会授权的其他事项，包括制定或审定业务规章制度和内控制度。 **第三章 组织结构** 1. **人员构成**: 常务委员包括来自总经办公室、市场业务部门和风险管理部门的代表，其中主任和副主任由公司董事担任。 2. **会议秘书**: 负责会议的组织和记录，通常由风险管理部门提供。 3. **会议召开**: 每周一次，特殊情况可按需调整，由主任或副主任主持。 **第四章 会议业务审议程序** 1. **项目准备**: 业务需经过实地调研和风险审查，出具调查报告和风险报告书。 2. **审议流程**: 包括项目陈述、风控意见、集体讨论和独立表决，每个委员都有平等的表决权。 3. **决策生效**: 有效表决人数过半且超过四分之三的同意意见为决策通过，主任有“一票否决”权。 4. **决策执行**: 综合审批意见由总经理签署并执行，包括业务是否批准、条件、操作指南和监控要求等。 这个制度强调了风险管理的专业化、集体决策和透明度，确保公司在面对复杂业务和潜在风险时，能做出科学、严谨的决策，以保护公司的资产和利益。同时，它也明确了各个角色的职责和流程，增强了公司风险管理的系统性和有效性。