互联网金融诈骗经典案例分析及防范对策.docx
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2022-11-11
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互联网金融诈骗经典案例分析及防范对策
摘要：当前互联网金融诈骗案件频发,诈骗手段日趋专业和多样,
受害面广,不仅危害公共安全,如控制不及,还易引起群体性事件,造成
社会稳定风险。因此加强防范互联网金融诈骗的工作迫在眉睫。本
文的目的是让社会公众深入地了解金融创新所带来的金融诈骗风
险。本文采用案例研究法进行定性研究，通过结合具体案例主要介
绍了网络理财、各种代币传销、金融衍生品交易、房地产养老、套
路贷这五大类金融诈骗的特点和相应的识别和应对诈骗的方法。
关键词：网络理财诈骗；代币传销；以房养老；套路贷
一、引言
随着经济的发展和居民收入水平的提高，更多的居民用他们的闲
置资金进行金融投资。但是，近年来互联网金融创新和民营金融机
构的快速发展在促进经济发展的同时，也导致社会公众所面临的金
融风险也进一步加大。近年来、一些诈骗人员和具有过渡冒险精神
的人员进入金融行业，而我国的社会公众又大多缺乏对金融知识的
了解及对金融风险的辨别能力，这一局面导致金融诈骗案件频发，
社会公众遭受了巨大的损失，进而导致很多社会问题。要想社会居
民避免投资过程中的诈骗风险，保证社会稳定，除了加强政府监管
之外，提升社会公众对基本金融知识的了解也是必要条件。
本文主要目的是向社会公众介绍金融的基本知识，并结合近年来
我国发生的金融诈骗的典型案例，简单分析目前社会上最常见的网
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