运用“银企直连”进行企业资金集中管理的方案.pdf
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2022-06-19
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对运用"银企直联"模式实现集团企业资金集中管理的探讨
一、目前我国集团企业资金集中管理存在的问题
长期以来，受管理工具和技术手段的制约，我国集团企
业的管理幅度、监控能力和时效性并不尽如人意。企业的资
金管理出现了如下弊端和不合理的情况：
① 资金运动不透明，违规操作多。集团资金分散存放在
不同商业银行几十个或几百个结算账户上，使集团资金在途
数量极大、极度分散，部分资金甚至被违法存放在小金库中，
使资金出现浪费与流失；
② 监管力度和时效性不足。 集团企业的决策者无法实
时收集资金信息，不能随时掌握集团整体资金状况， 造成
决策延误，控制失效；
③ 集团企业内部上下游企业之间容易形成内部拖欠 “三
角债”；
④ 资金短缺与闲置并存。 经常出现在集团整体资金充
足的情况下部分集团下属成员单位由于局部资金短缺仍向
商业银行借款的现象，从而加大了集团整体财务费用的支
出；
⑤ 很多大中型公司的预算是不完整或者不准确的，因为
没有先进的工具和方法， 导致预算管理非常困难、复杂，
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资源评论
巴彦大法师2023-11-22果断支持这个资源，资源解决了当前遇到的问题，给了新的灵感，感谢分享~
