6金融需求理论.docx
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2024-05-01
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金融需求理论
一、概念：
随着经济水平的提高、生活观念的改变、理财意识的增强以及人们在生命周期中的不同需求
而产生对金融产品的不同层次需求。金融需求层次由低到高逐级上升。
二、金融需求理论内容（参考马斯洛需求理论）
（一）满足基本生理需求：
存款
取款
行
转账、汇款
（二)满足安全需求：
保值、增值
保险（养老、医疗、失业、工伤、生育保险等）
退休规划
(三)满足社会需求：
金融知识培训
金融社交活动
投资咨询
资产管理
个性化金融产品(针对不同客户的性格、经历等等)
子女教育保险、 遗产的规划
（四）尊重需求的满足：
高质量、人性化的服务：
1、服务场所的宽敞整洁、有排队等待专区、满足自我尊重
客户区提供饮水以及办理业务咨询服务
设会员专区
完善的投诉处理系统
评价需求以及尊重别人的需求
便捷辅助工具
2、工作人员态度热情友善
、有扎实的业务知识
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