【知识点详解】
1. **证券基础知识**:证券从业资格考试主要测试考生对证券市场的基本概念、法律法规、市场运作以及各种证券类型的理解。如狭义的有价证券指的是资本证券,主要包括股票、债券等。
2. **股票与债券的区别**:股票代表着公司的所有权,股东拥有公司决策参与权、利润分配权、剩余财产分配权等;债券则代表债权,投资者拥有到期获得本金和利息的权利,但无公司决策权。
3. **股权分置改革**:中国股市曾存在流通股与非流通股的区分,股权分置改革旨在解决这一问题,使所有股票都能在市场流通。
4. **货币政策对股市的影响**:中央银行调整法定存款准备金率、放松银根或紧缩银根,会直接影响市场资金供应,从而影响股票价格。提高法定存款准备金率通常会导致股票价格下降,反之则可能上升。
5. **保险业投资规模**:截至2007年末,中国保险业的投资规模已超过2万亿元人民币,反映了金融业的发展状况。
6. **投资类资产**:包括但不限于股票、债券、金融产品等,是金融机构资产管理的重要组成部分。
7. **股东会议投票制度**:在公司重大事项决策中,需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过,且流通股股东也需达到2/3以上的同意。
8. **储蓄债券**:属于非流通国债,是一种政府为筹集资金而发行的有固定利率的债券,一般面向公众发行。
9. **股东权利**:公司决策参与权是股东最重要的权利,它允许股东参与公司治理,对公司的重大决策进行投票。
10. **记名股票**:股东名册记载股东的姓名或名称、所持股份数、取得日期等,但联系方式不是必要记载事项。
11. **公开发行公司债券的条件**:根据2006年的《证券法》,股份有限公司和有限责任公司发行公司债券需要满足一定的净资产要求。
12. **证券市场的功能**:包括筹资功能、定价功能和资本配置功能,但不包括保值增值功能,这是金融市场其他工具的主要作用。
13. **世界上第一个证券交易所**:阿姆斯特丹证券交易所,成立于17世纪,标志着现代证券市场的发展起点。
14. **合格境外机构投资者(QFII)**:2003年5月27日,瑞士银行成为首家获得QFII资格的外国金融机构,允许其在中国境内投资。
15. **记名股票遗失处理**:股东可以向公司申请补发股票,股东权利并不因股票遗失而消失。
16. **股票的帐面价值**:用于分析投资价值,它是公司净资产除以总股本得出的每股价值。
17. **我国境外上市外资股**:通常以人民币标明面值,但以外币进行认购,如H股等。
18. **国有股权管理**:由国有资产管理部门负责,包括对国有投资公司和资产经营公司的监管。
19. **股东权利转让**:股东权利与股票是绑定的,必须一起转让,不能单独转让。
20. **债券票面价值**:包含币种和金额,规定了债券的基本信息。
21. **债券代表的权利**:债权,即债券持有人有权在债券到期时收回本金和利息。
22. **债券分类依据**:凭证式债券、记账式债券和实物债券是按照券面形态划分的。
23. **政府债券的性质**:属于有价证券和虚拟资本,是政府筹集资金的方式,但不是所有权凭证。
24. **《证券公司监督管理条例》**:自2008年6月1日起实施,对证券公司的运营和监管进行了详细规定。
25. **优先股票的优先权**:主要体现在股息分配和剩余资产清偿时优先于普通股。
26. **公司债券与政府债券的风险与收益**:公司债券通常风险较大,但收益也较高,而政府债券相对稳定,风险较低,收益也较低。
27. **首次发行外币金融债券**:由中国投资银行作为发行主体,反映了我国金融市场的开放和国际化进程。
28. **基金收益分配原则**:通常按照投资者持有基金单位的数量比例进行分配。
29. **封闭式基金的交易**:投资者买卖封闭式基金是在证券交易所以市场价格进行,而不是按基金净值进行。
以上知识点涵盖了证券从业资格考试中的基础概念、政策法规、市场操作等方面,是备考者需要掌握的核心内容。