2010 年证券业从业考试辅导
证券投资基金
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第二章 证券投资基金的类型
大纲：了解证券投资基金分类的意义， 掌握各类基金的基本特征及其区别 。
了解股票基金在投资组合中的作用， 掌握股票基金与股票的区别 ，熟悉股票基金的分类，了解
股票基金的投资风险， 掌握股票基金的分析方法 。
了解债券基金在投资组合中的作用， 掌握债券基金与债券的区别 ，熟悉债券基金的类型，了解
债券基金的投资风险， 掌握债券基金的分析方法 。
了解货币市场基金在投资组合中的作用，了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象，了解
货币市场基金的投资风险， 掌握货币市场基金的分析方法 。
了解混合基金在投资组合中的作用，了解混合基金的类型，了解混合基金的投资风险。
了解保本基金的特点， 掌握保本基金的保本策略 ，了解保本基金的类型，了解保本基金的投资
风险， 掌握保本基金的分析方法 。
掌握 ETF的特点、套利原理 ，了解 ETF的类型，了解 ETF的投资风险及其分析方法。
了解 QDII 基金在投资组合中的作用，了解 QDII 的投资对象，了解 QDII 基金的投资风险。
了解分级基金、交易所联接基金的基本概念。
本章共有 8 节内容。
第一节 证券投资基金分类概述
一、证券投资基金分类的意义
1. 对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有
助于投资者做出正确的投资选择与比较。
2. 对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
3. 对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。
4. 对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。
二、基金分类的困难
2004 年 7 月 1 日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为 股票基金、
债券基金、混合基金、货币市场基金 等基本类型。
三、基金分类 （重要考点，经常以多项选择题出现）
（一） 根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金 。
（二） 根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金 。
（三） 根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 等。
基金资产 60%以上投资于股票的为股票基金。
基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金。
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和
债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定。
（四） 根据投资目标不同，可分为增长型基金、收入性基金和平衡性基金 。
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益低；平衡型基金的风险、
收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标
的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标
的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投
资需要。
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