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供应链金融业务系统操作手册（内部版）
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供应链金融业务系统操作手册（内部版）
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供应链金业务系统
操作手册
目录
1. 引言 .................................................................................................................................................................... 8
1.1. 系统背景与目的 ..................................................................................................................................... 8
1.2. 术语和缩略词 ......................................................................................................................................... 8
1.3. 参考资料 ................................................................................................................................................. 8
2. 手册指南............................................................................................................................................................. 9
2.1. 系统访问设置 ......................................................................................................................................... 9
2.1.1. 修改个人密码 .............................................................................................................................. 9
2.2. 系统菜单 ................................................................................................................................................. 9
2.2.1. 一级菜单 ...................................................................................................................................... 9
2.2.2. 流程功能按钮 ............................................................................................................................ 11
2.2.3. 普通功能按钮 ............................................................................................................................ 11
2.3. 列表展示 ............................................................................................................................................... 12
2.4. 视角切换 ............................................................................................................................................... 13
2.4.1. 客户视角 .................................................................................................................................... 13
2.4.2. 项目视角 .................................................................................................................................... 14
2.4.3. 担保视角 .................................................................................................................................... 15
3. 首页 .................................................................................................................................................................. 16
3.1. 待办任务 ............................................................................................................................................... 16
3.2. 个人中心 ............................................................................................................................................... 16
4. 客户 .................................................................................................................................................................. 17
4.1. 客户列表 ...............................................................................................................................................
17
4.2. 新增客户 ............................................................................................................................................... 18
4.3. 个人客户资料完善 ............................................................................................................................... 19
4.3.1. 基本信息 .................................................................................................................................... 19
4.3.2. 从业情况 .................................................................................................................................... 20
4.3.3. 家庭信息 .................................................................................................................................... 20
4.3.4. 社会关系 .................................................................................................................................... 21
4.3.5. 账户管理 .................................................................................................................................... 21
4.3.6. 资产情况 .................................................................................................................................... 22
4.3.7. 流动资产 .................................................................................................................................... 23
4.3.8. 负债信息 .................................................................................................................................... 23
4.3.9. 对外担保情况 ............................................................................................................................ 24
4.3.10. 其他经营产业 .......................................................................................................................... 24
4.4. 企业客户资料完善 ............................................................................................................................... 25
4.4.1. 基本信息 .................................................................................................................................... 25
4.4.2. 网点信息 .................................................................................................................................... 26
4.4.3. 网点价值 .................................................................................................................................... 26
4.4.4. 股权结构 .................................................................................................................................... 27
4.4.5. 高管信息 .................................................................................................................................... 27
4.4.6. 法人对外投资 ............................................................................................................................ 28
4.4.7. 法人家庭成员信息 .................................................................................................................... 29
4.4.8. 账户管理 .................................................................................................................................... 29
4.4.9. 资产情况 .................................................................................................................................... 29
4.4.10. 流动资产 .................................................................................................................................. 29
4.4.11. 经营性负债情况 ...................................................................................................................... 29
4.4.12. 员工信息 .................................................................................................................................. 30
4.5. 客户要件资料管理 ............................................................................................................................... 30
4.6. 客户风险管理功能 ............................................................................................................................... 32
4.6.1. 联网核查 .................................................................................................................................... 32
4.6.2. 财务报表 .................................................................................................................................... 32
4.6.3. 客户评级 .................................................................................................................................... 33
4.6.4. 客户分类 .................................................................................................................................... 34
4.6.5. 关联关系 .................................................................................................................................... 34
5. 意向 .................................................................................................................................................................. 36
5.1. 意向列表 ............................................................................................................................................... 36
5.2. 意向申请 ............................................................................................................................................... 36
5.3. 内部 OA 审批 ........................................................................................................................................ 37
6. 授信 .................................................................................................................................................................. 38
6.1. 授信列表 ............................................................................................................................................... 38
6.2. 授信测算 ............................................................................................................................................... 38
6.3. 发起授信 ............................................................................................................................................... 39
6.3.1. 授信申请 .................................................................................................................................... 39
6.3.2. 授信审批 .................................................................................................................................... 39
6.4. 临额申请 ............................................................................................................................................... 40
6.5. 授信调整 ............................................................................................................................................... 41
6.6. 授信冻结 ............................................................................................................................................... 41
6.7. 授信解冻 ............................................................................................................................................... 42
7. 用信 .................................................................................................................................................................. 44
7.1. 用信列表 ............................................................................................................................................... 44
7.2. 用款申请 ............................................................................................................................................... 45
7.3. 担保信息 ............................................................................................................................................... 47
7.3.1. 新增押品 .................................................................................................................................... 47
7.3.2. 登记押品清单 ............................................................................................................................ 48
7.3.3. 押品评估 .................................................................................................................................... 48
7.3.4. 其他信息 .................................................................................................................................... 49
7.4. 信息确认 ............................................................................................................................................... 49
7.5. 业务审批 ............................................................................................................................................... 50
7.5.1. B 岗协办人员确认 ...................................................................................................................... 52
7.5.2. 责任占比 .................................................................................................................................... 52
7.5.3. 审批同意 .................................................................................................................................... 53
7.5.4. 审批否决 .................................................................................................................................... 54
7.5.5. 发回重审 .................................................................................................................................... 54
7.5.6. 发回补充资料 ............................................................................................................................ 54
7.5.7. 审核流程结束 ............................................................................................................................ 55
8. 签约 .................................................................................................................................................................. 56
8.1. 合同签约 ............................................................................................................................................... 56
8.1.1. 合同生成 .................................................................................................................................... 56
8.1.2. 签约方式 .................................................................................................................................... 57
8.1.3. 合同签订 .................................................................................................................................... 58
8.1.4. 文件打印 .................................................................................................................................... 58
8.2. 担保权证登记 ....................................................................................................................................... 59
8.3. 放款申请 ............................................................................................................................................... 60
8.4. 财务审核 ............................................................................................................................................... 60
8.4.1. 审批同意 .................................................................................................................................... 60
8.4.2. 审批否决 .................................................................................................................................... 61
8.4.3. 发回重审 .................................................................................................................................... 61
8.4.4. 发回补充资料 ............................................................................................................................ 61
8.4.5. 审核流程结束 ............................................................................................................................ 63
8.4.6. 终止业务 .................................................................................................................................... 63
8.5. 还款计划/放款 ..................................................................................................................................... 64
8.5.1. 按揭方式 .................................................................................................................................... 64
8.5.2. 先息后本 .................................................................................................................................... 65
9. 还款 .................................................................................................................................................................. 67
9.1. 还款管理 ............................................................................................................................................... 67
9.1.1. 正常还款 .................................................................................................................................... 67
9.1.2. 自动划扣还款 ............................................................................................................................ 68
9.1.3. 提前还款 .................................................................................................................................... 68
9.1.4. 还款历史 .................................................................................................................................... 69
9.2. 贷后检查 ............................................................................................................................................... 69
9.2.1. 贷款检查 .................................................................................................................................... 70
9.2.2. 贷后检查审批 ............................................................................................................................ 71
9.2.3. 检查历史 .................................................................................................................................... 71
9.3. 催收管理 ............................................................................................................................................... 72
9.4. 五级分类 ............................................................................................................................................... 72
9.4.1. 人工调整 .................................................................................................................................... 72
9.4.2. 五级分类调整审批 .................................................................................................................... 73
9.4.3. 调整历史 .................................................................................................................................... 73
9.5. 文件打印 ............................................................................................................................................... 74
9.6. 文件归档 ............................................................................................................................................... 74
9.7. 展期申请 ............................................................................................................................................... 75
9.8. 展期审核 ............................................................................................................................................... 76
9.9. 展期签约 ............................................................................................................................................... 76
10. 押品管理 ........................................................................................................................................................ 77
10.1. 押品信息录入 ..................................................................................................................................... 77
10.2. 入库 ..................................................................................................................................................... 77
10.3. 出库 ..................................................................................................................................................... 78
10.4. 押品查询 ............................................................................................................................................. 79
11. 贷后 ................................................................................................................................................................ 80
11.1. 法律诉讼 ............................................................................................................................................. 80
11.2. 受托支付 ............................................................................................................................................. 81
11.3. 贷后检查查询 ..................................................................................................................................... 81
11.4. 催收任务查询 ..................................................................................................................................... 82
11.4.1. 催收改派 .................................................................................................................................. 83
11.5. 到期还款 ............................................................................................................................................. 83
11.6. 逾期还款 ............................................................................................................................................. 83
11.7. 资产保全 ............................................................................................................................................. 83
11.8. 五级分类 ............................................................................................................................................. 84
11.9. 归档合同 ............................................................................................................................................. 84
11.10. 核销查询 ........................................................................................................................................... 85
11.11. 移交查询 ........................................................................................................................................... 86
12. 综合 ................................................................................................................................................................ 87
12.1. 审批状态查询 ..................................................................................................................................... 87
12.2. 业务阶段查询 ..................................................................................................................................... 87
12.3. 否决业务查询 ..................................................................................................................................... 87
12.4. 放款审批状态查询 ............................................................................................................................. 88
12.5. 开办区域管理 ..................................................................................................................................... 88
13. 报表 ................................................................................................................................................................ 89
13.1. 台账查询 ............................................................................................................................................. 89
13.2. 统计报表 ............................................................................................................................................. 90
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