投资基金的参与主体介绍.pptx

投资基金是金融市场上重要的工具，由多个参与主体共同协作运行。主要参与主体包括基金发起人、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。以下是对这些角色的详细介绍： **基金发起人**是投资基金设立的核心，通常由证券公司、信托投资公司或基金管理公司担任。发起人需满足一定的资格要求，如实收资本不少于3亿元人民币，有3年以上从事证券交易的经验和连续盈利记录，以及健全的组织机构和管理制度。发起人的主要义务包括发布招股说明书，持有一定比例的基金单位，遵守基金契约，承担有限责任等。 **基金份额持有人**是基金的出资人和受益人，他们拥有基金资产的所有权，并对资产负有限责任。基金持有人有权参加或委派代表参加持有人大会，获取收益，监督基金运营，转让基金单位，以及在基金清算时获得剩余资产。同时，他们也有义务遵守基金契约，支付相关费用，承担有限亏损责任，并避免损害基金和其他持有人的利益。 **基金管理人**是基金运作的核心，负责基金的具体投资决策和日常管理。它们由基金管理公司担任，主要发起人通常是证券公司或信托投资公司。基金管理人的职责包括投资管理基金资产，按时支付收益，保存会计记录，编制财务报告，计算基金净值，以及执行契约规定的其他任务。基金管理公司在市场中起着中心作用，通过发售基金份额，投资管理实现资产增值，处理与基金募集和管理相关的事务。成为基金管理公司需满足一定的资质，如主要发起人经营状况良好，注册资本金不少于1亿元，有合格的人才团队等。 **基金托管人**则负责基金资产的保管，确保资产安全，执行基金管理人的投资指令，办理资金清算，以及监督基金管理人的行为。当基金管理人出现法定的退任情形，如解散、被撤销、破产或接管，或符合基金持有人利益更换时，基金托管人有权提出更换。 此外，基金管理公司还可能涉及多种业务，如证券投资、受托资产管理（最低初始资产5000万元人民币）、投资咨询、社保基金管理、企业年金管理，以及QDII（合格境内机构投资者）业务。QDII业务允许符合条件的基金公司在满足特定财务和管理要求后，投资境外证券市场。 投资基金的参与主体各有其特定的职责和权利，共同维护基金的正常运作和投资者的利益。了解这些主体及其职责对于投资者选择合适的投资基金至关重要。