《NC资金方案》是针对企业财务管理的一套综合解决方案，主要应用于大型集团公司的资金管理和监控。该方案的核心在于通过先进的信息技术，实现集团内部资金的高效运作，优化资金配置，强化风险控制，提升财务管理水平。
1. **账户管理**：
- 内部账户管理涵盖了开户、冻结等流程，确保了集团内部账户的规范操作。成员企业可以发起开户申请，经过审核后由资金管理中心确认，形成完整的内部账户记录。
- 账户状态的变化，如开户、销户、冻结和解冻，都需要经过审批，确保资金安全。
2. **资金结算**：
- 提供对内对外的委托收付款管理，支持内部收款付款、现金缴存和支取等业务，实现资金流动的透明化和自动化。
- 集团通过网上银行进行银企直联，能快速发送指令、接收返回信息并下载对账单，提高了资金结算效率。
3. **资金调度**：
- 资金上收、下拨和调拨的管理，通过资金调拨单（上收单、下拨单）进行，结合网上银行操作，实现了资金的快速调动。
- 集团可以根据需要进行资金预算设定，包括预算样表的编制、审批和执行，确保资金的合理分配。
4. **信贷管理**：
- 综合授信管理涵盖了信贷的最高额度、异币种还款、保函业务等，支持利随本清的信贷方式，优化了信贷业务流程。
- 商业汇票和存款管理功能，如代理开票、买方付息、收票、背书、贴现等，增强了企业票据业务的灵活性。
5. **资金预测与监控**：
- 资金预测模块利用多数据来源，预测未来的资金流入流出，帮助管理层做出更准确的决策。
- 资金监控功能可以实时监控资金异常，一旦发现异常，系统会自动报警，有效预防风险。
6. **全面预算与资金预算**：
- 全面预算控制资金单据，包括资金收支预算的填报、审批、执行和分析，确保资金使用的合规性和效率。
- 预算样表的实时更新和执行情况动态控制，确保预算与实际执行的匹配。
7. **内部贷款与融资授信**：
- 内部贷款管理支持信贷合同的贷入和贷出，实现了集团内部的资金流转。
- 综合授信（内部和外部）管理，为企业提供灵活的融资渠道，同时也便于管理信贷风险。
这套解决方案的最大特点是其模块化设计，可以根据企业的实际需求进行裁剪和配置，以适应不同规模和业务模式的企业。通过NC资金方案，企业能够实现集团层面的集中资金管理，提升财务管理的精细化程度，降低运营成本，提高资金使用效率。
