《中国农业银行个人业务集中作业系统技术需求说明书》详尽阐述了农业银行基金健诊项目的具体技术需求,旨在为供应商提供编写方案建议书的基础。该项目的主要目标是通过个人客户营销与管理系统,为银行的客户经理提供全面的基金健诊工具,以支持其营销活动。项目内容涵盖软件开发、系统对接、接口开发、安装调试、试运行、推广、售后服务以及培训服务等多个方面。
项目的核心部分是基金健诊软件,要求供应商提供完整的软件产品,其中包括基金详细评价信息和服务,以及个人客户优选基金健诊信息。基金详细评价信息模块需要具备基金基本信息、业绩分析、风险波动、基金经理和基金公司信息等查询功能。而个人客户优选基金健诊信息则要能够显示客户的基金持仓情况,并对特定的优选基金进行健诊。
对于基础数据,项目要求全市场基金过去五年的每日净值、分红复权数据,以及每只基金的详细信息,如代码、简称、分类、基金经理、基金规模、风险指标等。这些数据将用于生成基金的综合评价,帮助客户经理做出更科学的投资建议。
在产品功能性需求方面,基金健诊软件必须以类库或开发包的形式提供,以便进行二次开发和与其他系统集成。软件需具备查询基金基本信息、业绩分析、风险评估、基金经理背景和基金公司状况的功能。同时,软件还应能根据个人客户号查询客户的基金持仓情况,以便进行个性化的基金健诊。
此外,采购清单明确了软件产品、客户化开发、数据服务、维保服务等的具体数量和年限,确保项目的顺利实施和后续支持。
这个项目旨在构建一个高效、全面的基金健诊平台,提升农业银行在个人金融服务领域的竞争力,同时也对供应商的技术实力和合作能力提出了高标准的要求。供应商不仅需要提供先进的软件解决方案,还要能够适应银行的业务需求,提供定制化开发和持续的售后服务。