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2022 报告
⾦融科技推动
中国绿⾊⾦融发展:
案例与展望
⽬ 录
2021年是“⼗四五”规划的开局
之年,也是碳中和元年。⾦融
科技在⽀持绿⾊⾦融发展的过
程中发挥了重要作⽤,且已在
如绿⾊资产识别、环境⽓候⻛
险管理、环境数据共享等领域
显现成效。
⼀、引⾔
⼀、引⾔
2021年是“⼗四五”规划的开局之年,也是碳中和元年,中国担当⼤国责任、践⾏低碳发
展承诺,构建碳达峰、碳中和“1+N”政策体系。在绿⾊低碳发展的⼤趋势下,中国绿⾊⾦
融迎来重⼤发展机遇,研究测算未来三⼗年绿⾊低碳投资累计需求将达到约487万亿⼈⺠
币(约73万亿美元) 。⾦融科技在⽀持绿⾊⾦融发展的过程中发挥了重要作⽤,且已在
1
如绿⾊资产识别、环境⽓候⻛险管理、环境数据共享等领域显现成效。
2021年以来,⾦融科技⽀持绿⾊⾦融的深度与⼴度进⼀步得到延展。在应⽤场景上,⾦
融科技在绿⾊资产识别上已有较多实践,同时也稳步在绿⾊数据采集、环境⻛险预警与流
程管理、环境信息披露等场景进⾏尝试。在重点领域上,中国⼈⺠银⾏等⾦融监管部⻔不
断引导业界探索创新,⾦融机构和⾦融科技企业开始探索向绿⾊农业、企业碳账户构建、
⾦融机构碳核算⽅法学、⾦融⽀持⽣物多样性保护和转型⾦融等领域拓展。
为了发掘、总结与推⼴⾦融科技推动中国绿⾊⾦融发展进程中的成功经验,识别现存问题
与挑战并提出针对性建议,⾃2020年以来,保尔森基⾦会绿⾊⾦融中⼼(以下简称“保尔
森基⾦会”)与北京绿⾊⾦融与可持续发展研究院(以下简称“北京绿⾦院”)对⾦融科技
推动中国绿⾊⾦融发展的应⽤场景与案例开展持续研究。过去两年,保尔森基⾦会与北京
绿⾦院联合课题组连续发表了《⾦融科技推动中国绿⾊⾦融发展:案例与展望(2020
年)》、《⾦融科技推动中国绿⾊⾦融发展:案例与展望(2021年)》等系列报告。2022
年,课题组对⾦融科技赋能中国绿⾊⾦融发展过程中的市场趋势、典型案例、技术应⽤、
前沿产品与场景等⽅⾯的最新趋势与实践开展研究与分析,并形成《⾦融科技推动中国绿
⾊⾦融发展:案例与展望(2022年)》的报告(以下简称“本报告”)。
!
本报告共分为四部分内容。!
第⼀部分回顾了2021年⾦融科技推动绿⾊⾦融发展的最新国际与国内政策动态,分析了
过去⼀年⾦融科技在中国绿⾊⾦融业务领域的市场格局、发展趋势以及绿⾊⾦融市场需求
端的机遇。
第⼆部分跟踪研究了2020年与2021年⾦融科技推动绿⾊⾦融发展报告中四个典型案例的
最新进展。这些案例是:嘉实基⾦ESG评分系统、中国华电集团碳排放管理信息系统、
湖州市绿⾊⾦融综合服务平台、湖州银⾏绿⾊信贷管理系统。跟踪调查发现,⾦融科技在
中国绿⾊⾦融领域的应⽤在2021年持续深⼊,通过共享数据、优化模型等⽅式,提⾼了
⾦融机构与相关⽅的⼯作效率。在过去⼀年⾥,部分案例的系统功能进⼀步提升,应⽤范
围进⼀步扩展,部分案例的成功经验得到复制推⼴。!
据中国⾦融学会绿⾊⾦融专业委员会2021年12⽉发布的《碳中和愿景下的绿⾊⾦融路线图研究》测算,在碳中和背景
1
下,按“报告⼝径”测算,中国未来三⼗年的绿⾊低碳投资累计需求将达487万亿⼈⺠币(按2018年不变价计)。
3
第三部分研究了三个⾦融科技⽀持绿⾊⾦融发展的新案例,聚焦于⾦融科技公共服务平
台。它们分别是由保尔森基⾦会与中国⽣态环境部对外合作与交流中⼼合作开发的中国境
外投资项⽬环境⻛险快速筛查⼯具(ERST)、湖州融资主体ESG评价体系和成都数字农
业平台。这些新案例覆盖了⽣物多样性⻛险评估、⼩微企业ESG投融资评价和绿⾊农业
等领域,开拓了⾦融科技促进绿⾊⾦融的新场景。!
第四部分⽴⾜⾦融科技助⼒绿⾊⾦融发展的最新进展,从监管部⻔及相关部委、地⽅政
府、⾦融机构和科技公司四个⻆度分析了当前仍⾯临的问题与挑战,并给出相应建议。报
告认为,这些问题与挑战主要体现为:!
(1)监管部⻔及相关部委层⾯:现有绿⾊⾦融政策框架下缺乏⾦融科技⽀持绿⾊⾦融发
展的规划与指引;产业部⻔与⾦融部⻔间的环境和⽓候数据共享机制尚未打通。
(2)地⽅政府层⾯:地⽅政府各部⻔间环境数据共享与认证互信难度⼤,信息孤岛仍普
遍存在。此外,地⽅政府对企业开展的ESG评价多依赖于⼈⼯评分,⾦融科技运⽤较
少。
(3)⾦融机构层⾯:许多⾦融机构对⾦融科技应⽤于绿⾊⾦融的重视与规划程度不⾜;
绿⾊⾦融业务部⻔与⾦融科技部⻔缺乏互动与了解;既懂⾦融科技⼜懂绿⾊⾦融的复合型
⼈才缺失,这导致⾦融机构内部绿⾊⾦融与⾦融科技未能形成有效的协同融合。
(4)科技公司层⾯:科技公司在部分重要技术领域尚处于发展阶段,不能完全满⾜绿⾊
⾦融发展需要。此外,科技公司对绿⾊⾦融需求痛点、最新应⽤领域与发展⽅向的理解程
度不⾜,缺乏对绿⾊⾦融应⽤场景的深度挖掘,难以充分响应绿⾊⾦融创新需求。
针对上述问题,本报告提出如下建议:
(1)
监管部⻔及相关部委层⾯:建议监管部⻔及相关部委将⾦融科技⽀持绿⾊⾦融纳⼊
未来版本的绿⾊⾦融和转型⾦融的指导意⻅;通过进⼀步优化《银⾏业⾦融机构绿⾊⾦融
评价⽅案》等激励约束机制,推动⾦融机构主动加快⾦融科技在绿⾊⾦融业务流程及管理
机制中的应⽤;加强产业部⻔与⾦融部⻔间的环境和⽓候数据共享;⿎励⾦融机构、⾦融
科技公司及研究机构共同推进⾦融科技⽀持绿⾊⾦融的能⼒建设、交流及国际合作。
(2)地⽅政府层⾯:建议地⽅政府通过“物联⽹+区块链”等⾦融科技⼿段,运⽤全程⽆
⼈⼯⼲预的数据闭环⽅法取得真实可靠的企业环境表现数据,建⽴企业环境信息及数据共
享平台。此外,应完善配套⽀持政策,推动地⽅政府建⽴全⾯的企业可持续发展量化评价
体系。
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