银行倒闭：预测模型的回顾和比较-研究论文

尤其是在 2008-2009 年全球金融危机之后，对银行破产预测的兴趣Swift增加。 破产案件的相关后果确实凸显了管理者和监管者制定和采用适当的预警系统的必要性。 因此，本文的目的是通过分析三个基本方面：违约和财务困境的定义、统计和智能技术的应用、变量选择，对最近关于银行违约预测的实证贡献进行文献回顾。 审查还提出了一些可能的升级，以促进对该主题的未来研究，即指出非财务信息作为良好的违约预测指标的潜在作用。