信贷系统操作手册-对公1

【信贷系统操作手册-对公1】主要涵盖了对公信贷业务的操作流程，涉及客户管理、财务分析和信用评级等核心环节。以下是对这些知识点的详细解释： 1. **系统登录**： - 用户通过IE浏览器输入网址访问信贷系统，输入用户名和密码进行登录。 2. **对公客户开户**： - 对公客户需使用组织机构代码证+证件号码进行开户，确保唯一性。 - 客户状态分为临时客户、正式客户和草稿客户，分别代表不同开户阶段。 - 系统默认一个客户有一个主管客户经理，信息维护由其负责。 - 若客户已存在，需申请业务办理权或进行客户共享操作。 3. **客户信息维护**： - 开户后，用户需录入必填信息，如基本信息、联系信息、概况信息和合作信息。 - 保存按钮执行必填项校验，暂存按钮不执行校验。 - 保存成功后，客户状态变更为正式客户。 4. **客户管理**： - 包含不宜贷款客户、VIP客户管理，以及客户移交、托管、合并、共享、注销、恢复等操作。 - 客户综合信息界面用于维护客户的全面信息。 5. **客户移交申请**： - 新增申请，录入必填信息，提交审批。 - 审核人员逐级审批，直至通过。 6. **客户移交日志**： - 查看客户移交的历史记录和详细信息。 7. **客户托管申请**： - 新增托管申请，录入信息并保存，添加审批流程。 8. **客户托管日志**： - 查看托管记录和详细信息。 9. **财务分析**： - 可通过手动录入或导入Excel录入财务数据。 - 手动录入涉及资产负债表、损益表和现金流量表的填写。 - 导入Excel数据需确保所有页签完整，状态变为“完成”。 10. **信用评级申请**： - 点击新增，进入信用评级申请界面，选择客户和评级模板。 - 连续三年的财报录入是评级的前提，系统会进行校验。 以上是信贷系统操作手册中对公1的主要内容，涵盖了信贷业务的核心操作，旨在帮助用户高效、准确地管理对公客户的信贷流程。在实际操作中，应严格按照系统提示和操作流程进行，确保数据的准确性和业务的顺利进行。