在信息技术领域，银行业作为传统行业的代表，其IT建设的景气度是衡量行业发展水平的重要指标。近年来，随着技术投入的增加，银行IT行业的需求稳步释放，大型银行在市场中占据较大比重。国内银行业技术投入在2019年达到1214.8亿元，预计到2023年将增长至1849.1亿元，2019至2023年之间的复合年均增长率（CAGR）预计为11.1%。在IT投资中，国有大型商业银行的投资占比为43.30%，股份制商业银行则占21.40%，城商行及其他银行占30.90%和4.40%。
在信息化产品投资比例方面，硬件投资占据总投资的48.80%，软件和服务投资分别占据40.30%和10.90%。银行IT需求的稳步增长，带来了对IT解决方案和服务的持续需求，尤其是分布式核心系统的普及，信创和技术革新带来的新业务需求，以及政策对供给端的严格要求。
分布式核心系统是银行IT发展的大势所趋，它为银行提供了更加灵活和可扩展的技术基础，使得核心厂商能够逐渐切入大型银行的订单。此外，随着网贷、网银等新业务需求的增加，以及数字货币的发展带来的银行模块的增加和改造，都对IT行业提出了新的挑战和机遇。政策的严格要求推动了供给端的长期改善，这有利于提高整个行业的效率和安全性，因此，银行IT行业景气度有望不断提升，供给端有望持续改善，核心厂商将从中受益。
报告中提及的核心标的包括神州信息、长亮科技等，这些公司专注于提供银行IT解决方案和服务，受益于行业的发展和政策支持。同时，报告还建议关注包括金融IT、人工智能、新基建、云计算、医疗IT、工业互联网等高景气细分领域和业绩高增长的公司。这些领域和公司代表了IT行业的发展趋势，并且已经或预计将受到政策利好和技术革新的正面影响。
在具体的投资建议方面，报告推荐关注的公司涵盖了金融IT领域的恒生电子、长亮科技、神州信息、同花顺等；人工智能领域的汉王科技、科大讯飞、千方科技、虹软科技等；工业互联网领域的鼎捷软件、用友网络、东方国信、宝信软件等；新基建领域的浪潮信息、宝信软件；云计算领域的浪潮信息、用友网络；医疗IT领域的卫宁健康、创业慧康、久远银海、万达信息等。
报告还列出了信息技术创新、远程办公、网络可视化、超高清、车联网等领域的重点标的。在投资过程中，投资者需关注疫情后续发展的不确定性、政策落地不及预期以及业务发展不及预期等风险因素。
总体来说，银行业IT景气度的提升与行业格局的改善，对核心厂商来说是利好消息。随着行业的进一步发展和技术的不断进步，预计IT行业中的相关企业将迎来更多的发展机遇。
